金信民發(fā)貨幣市場基金更新的招募說明書
金信民發(fā)貨幣市場基金
更新的招募說明書
基金管理人：金信基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
二○二五年十二月
重要提示
金信民發(fā)貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2016年12月5日中國證券監(jiān)督
管理委員會證監(jiān)許可【2016】3004號文注冊募集。本基金基金合同已于2016年12月16
日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價(jià)值和收益及市場前景
等作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，
降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益
預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，
也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，在不改變基金投
資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍，不需召開基金份額持有人大會審議。具體投資比例限制按照相
關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等信息披露文件，全面了解本基金
的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、利
率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
等等。
本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基金、
混合型基金與股票型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
和基金合同等信息披露文件。
投資者應(yīng)當(dāng)通過本基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)購買和贖回基金?；鸸芾砣艘勒浙”M職
守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及凈值高低并不預(yù)示其未來的業(yè)績表現(xiàn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)
營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行承擔(dān)。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容更新截止日為2025年
12月18日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30日（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示....................................................................................................................................1
一、緒言....................................................................................................................................1
二、釋義....................................................................................................................................2
三、基金管理人........................................................................................................................7
四、基金托管人......................................................................................................................18
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................................................25
六、基金份額的分類..............................................................................................................27
七、基金的募集......................................................................................................................29
八、基金合同的生效..............................................................................................................30
九、基金份額的申購與贖回..................................................................................................31
十、基金的投資......................................................................................................................40
十一、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................................................54
十二、基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................................55
十三、基金的費(fèi)用與稅收......................................................................................................60
十四、基金的收益分配..........................................................................................................62
十五、基金的會計(jì)與審計(jì)......................................................................................................64
十六、基金的信息披露..........................................................................................................65
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示......................................................................................................................72
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............................................................75
十九、基金合同內(nèi)容摘要......................................................................................................77
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................................100
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)....................................................................................117
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................................................119
二十三、招募說明書存放及查閱方式................................................................................120
二十四、備查文件................................................................................................................121
一、緒言
《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華
人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)
作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督
管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于
實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基
金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息
披露特別規(guī)定＞》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號＜招募說明書的內(nèi)容
與格式〉》等有關(guān)法律法規(guī)及《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
本招募說明書闡述了金信民發(fā)貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投
資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并
對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料
申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定
基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間
權(quán)利義務(wù)的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和
接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以基金合同上書面簽章為必要條件?；?
金合同當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜?
資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱本基金的基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指金信民發(fā)貨幣市場基金
2、基金管理人：指金信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《金信民發(fā)貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《金信民發(fā)貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《金信民發(fā)貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《金信民發(fā)貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法
解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知，以及對前述
文件的不時(shí)修訂或更新等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三
十次會議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人
民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒
布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施
的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做
出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法
律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注
冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其
他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)
證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資
者
21、投資人、投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理
基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指金信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代
為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為金信基金管理有限公司
或接受金信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的
基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理
認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)導(dǎo)致的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金
管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算
完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超
過3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《金信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務(wù)管理辦
法》，是由基金管理人制定并不時(shí)修訂，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金
登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買
基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買
基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條
件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定
的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理
的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金
份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、
扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成
扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%；
46、元：指人民幣元
47、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存
款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法
進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除外
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)
的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其
買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
50、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
52、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，本基金對
各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從各類基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于
基金的營運(yùn)費(fèi)用
53、基金份額類別：本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)等不同分設(shè)三類基金份額：A類基金份
額、B類基金份額和E類基金份額。三類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷
售服務(wù)費(fèi)，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
54、A類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一
類基金份額類別
55、B類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一
類基金份額類別
56、E類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的一
類基金份額類別，本類份額不適用基金份額的升降級機(jī)制
57、升級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額合計(jì)達(dá)到B類基金份額的最
低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升
級為B類基金份額。E類基金份額不進(jìn)行基金份額升級
58、降級：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額合計(jì)不能滿足B類基金份額
的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全
部降級為A類基金份額。E類基金份額不進(jìn)行基金份額降級
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
61、基金份額凈值：指計(jì)算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份額
總數(shù)。本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使各類基金份額凈值保持在人民幣
1.00元
62、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、各
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
63、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報(bào)刊（以下簡稱規(guī)定報(bào)刊）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱規(guī)定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、基金
托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
一、基金管理人情況
（一）名稱：金信基金管理有限公司
（二）住所：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期2603
（三）辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈1502；深圳市前海深港
合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期2603
（四）法定代表人：殷克勝
（五）組織形式：有限責(zé)任公司
（六）注冊資本：人民幣壹億元
（六）設(shè)立日期：2015年7月3日
（八）電話：0755-82510235
（九）傳真：0755-82510305
（十）客戶服務(wù)電話：400-900-8336
（十一）聯(lián)系人：陳瑾
（十二）股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
深圳市英華柏濤投資有限公司 34%
安徽國元信托有限責(zé)任公司 31%
深圳市巨財(cái)匯投資有限公司 28.5%
殷克勝 4.5%
劉吉云 1.5%
匯巨未來投資（深圳）合伙企業(yè)（有限合伙） 0.2%
宋思穎 0.1%
孔學(xué)兵 0.1%
楊超 0.1%
合計(jì) 100%
二、基金管理人主要人員情況
（一）董事、監(jiān)事及高管人員介紹
1、董事
許斌先生，董事長，中共黨員，曾任職于安徽省國際信托投資公司、安徽國元金融
控股集團(tuán)有限責(zé)任公司、安徽國元信托有限責(zé)任公司、安徽國元基金管理有限公司。現(xiàn)
任金信基金管理有限公司董事長。
殷克勝先生，董事，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,20余年資本市場從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾任鵬華
基金管理有限公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司總經(jīng)理、深圳前海金鷹
資產(chǎn)管理有限公司董事長。現(xiàn)任金信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、投資決策委員會
主席、代行督察長。
劉振強(qiáng)先生，董事，曾任深圳巨源會計(jì)師事務(wù)所高級審計(jì)員，路勁地產(chǎn)集團(tuán)有限公
司審計(jì)經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳市英華柏濤投資有限公司審計(jì)總監(jiān)。
宋思穎女士，董事，曾任北京普天太力通訊公司市場部主管、搜狐公司公關(guān)經(jīng)理、
金鷹基金管理有限公司品牌電商部總監(jiān)、金信基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。
現(xiàn)任金信基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理。
李常青先生，獨(dú)立董事，廈門大學(xué)會計(jì)學(xué)博士，于廈門大學(xué)管理學(xué)院工商管理教育
中心、管理學(xué)院財(cái)務(wù)學(xué)系歷任助教、講師、副教授、教授等職務(wù)，并從1999年起兼任
工商管理教育中心副主任、主任、財(cái)務(wù)學(xué)系主任，2018年起兼任高級經(jīng)理教育中心主任。
現(xiàn)任廈門大學(xué)管理學(xué)院教授、高級經(jīng)理教育中心主任。
胡國杰先生，獨(dú)立董事，安徽大學(xué)法律碩士、高級律師，歷任池州市中級人民法院
政策法律研究室干事、民事審判庭助理審判員、刑事審判庭審判員、民事審判庭副庭長
等職務(wù)，2002年起辭去公職從事專職律師?，F(xiàn)為安徽承義律師事務(wù)所黨支部書記、執(zhí)行
合伙人。
王蘇生先生，獨(dú)立董事，北京大學(xué)國際金融法法學(xué)博士，歷任君安證券項(xiàng)目經(jīng)理、
特區(qū)證券營業(yè)部經(jīng)理、英大證券營業(yè)部經(jīng)理、中瑞創(chuàng)業(yè)基金公司總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任南
方科技大學(xué)教授、深圳市公共管理學(xué)會會長。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
呂才志先生，監(jiān)事，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)學(xué)士，歷任中國南玻集團(tuán)股份有限公司審計(jì)
項(xiàng)目經(jīng)理。現(xiàn)任卓越置業(yè)集團(tuán)有限公司審計(jì)管理部副總經(jīng)理。
陳瑾女士，監(jiān)事，曾任職于中國建設(shè)銀行、中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司、金鷹
基金管理有限公司，現(xiàn)任金信基金管理有限公司運(yùn)作保障部副總監(jiān)。
3、高級管理人員
殷克勝先生，公司總經(jīng)理，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,20余年資本市場從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾
任鵬華基金管理有限公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理，金鷹基金管理有限公司總經(jīng)理、深圳前
海金鷹資產(chǎn)管理有限公司董事長?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、代行督察
長、投資決策委員會主席。
宋思穎女士，公司常務(wù)副總經(jīng)理。曾任北京普天太力通訊公司市場部主管、搜狐公
司公關(guān)經(jīng)理、金鷹基金管理公司品牌電商部總監(jiān)、金信基金管理有限公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理。現(xiàn)任金信基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理。
李沫含先生，公司副總經(jīng)理。曾任廣東南海農(nóng)商銀行信貸管理部副總經(jīng)理、金融市
場部總經(jīng)理、廣東省農(nóng)信聯(lián)社資金營運(yùn)中心副總經(jīng)理、廣東四會農(nóng)商銀行董事長、廣東
南海農(nóng)商銀行金融市場事業(yè)部總裁等職務(wù)?，F(xiàn)任金信基金副總經(jīng)理兼專戶投資部總監(jiān)。
高鋒，公司副總經(jīng)理。曾任中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（湖南分公司）副總經(jīng)
理，前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司深圳分公司總經(jīng)理，華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司海南自
貿(mào)港金融保險(xiǎn)開發(fā)項(xiàng)目組研究員、董事會辦公室研究員?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司副
總經(jīng)理。
朱斌先生，首席信息官兼運(yùn)作保障部總監(jiān)，中共黨員，武漢大學(xué)工商管理碩士，曾
任恒生電子股份有限公司高級工程師、前海開源基金管理有限公司信息技術(shù)部總監(jiān)助
理，現(xiàn)任金信基金管理有限公司首席信息官兼運(yùn)作保障部總監(jiān)。
（二）本基金基金經(jīng)理
楊杰先生，華中科技大學(xué)金融學(xué)碩士。曾任職于金元證券，現(xiàn)任金信基金管理有限
公司基金經(jīng)理。楊杰在我司歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
金信民發(fā)貨幣市場基金 2018-03-08 -
金信民興債券型證券投資基金 2018-05-03 -
金信民旺債券型證券投資基金 2019-03-05 2022-01-19
金信民達(dá)純債債券型發(fā)起式證券投資基金 2020-06-11 -
金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金 2023-05-17 -
金信民富債券型證券投資基金 2023-11-28 -
金信民旺債券型證券投資基金 2024-9-3 -
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2025-12-04 -
劉雨卉女士，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士。曾任職于富安達(dá)基金管理有限公司、深圳市凱
豐投資管理有限公司。現(xiàn)任金信基金管理有限公司基金經(jīng)理。劉雨卉在我司歷任基金經(jīng)
理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
金信民達(dá)純債債券型發(fā)起式證券投資基金 2021-05-11 -
金信民發(fā)貨幣市場基金 2021-07-28 -
金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金 2023-05-29 -
金信民興債券型證券投資基金 2024-5-20 -
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2025-12-04 -
本基金歷任基金經(jīng)理情況：周余，管理時(shí)間為2016年12月16日至2021年7月28
日。
（三）本公司權(quán)益投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)如下：
殷克勝先生，權(quán)益投資決策委員會主席，公司總經(jīng)理。
楊超先生，權(quán)益投資決策委員會委員，基金經(jīng)理。
孔學(xué)兵先生，權(quán)益投資決策委員會委員，公司首席投資官（權(quán)益）、基金經(jīng)理。
本公司固定收益投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)如下：
殷克勝先生，固定收益投資決策委員會主席，公司總經(jīng)理。
楊杰先生，固定收益投資決策委員會委員，公司基金經(jīng)理。
劉雨卉女士，固定收益投資決策委員會委員，基金經(jīng)理。
（四）上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責(zé)：
（一）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（二）辦理基金備案手續(xù)；
（三）自基金合同生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（四）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（五）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對所管理的不同基金分別管理，分別記
賬，進(jìn)行證券投資；
（六）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（七）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（八）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申
購、贖回的價(jià)格；
（九）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（十）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（十一）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義
務(wù)；
（十二）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（十三）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
（十四）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（十五）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（十六）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（十七）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在
支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（十八）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（十九）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
（二十）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（二十一）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管
人追償；
（二十二）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（二十三）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（二十四）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)
束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（二十五）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（二十六）建立并保存基金份額持有人名冊；
（二十七）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
（一）基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，并
承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中
國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
（二）基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法
律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
1、將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
2、不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
3、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
4、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
（三）本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用，勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資或活動(dòng)：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7、依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
五、基金經(jīng)理承諾
（一）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
（二）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（三）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（四）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
六、基金管理人的內(nèi)部控制
（一）內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)，確
保基金財(cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地保護(hù)基金份額
持有人的利益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理方法、
操作程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)
規(guī)章等組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對各項(xiàng)基本管理
制度的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等
內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計(jì)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制
度、基金會計(jì)制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估
考核制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位
責(zé)任、操作守則等的具體說明。
（二）內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的
有效執(zhí)行。
獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門、和崗位在職能上應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資
產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過切實(shí)
可行的措施來實(shí)行。
成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，運(yùn)用科
學(xué)化的方法盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部
控制效果。
（三）主要內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部會計(jì)控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會計(jì)制度、
公司財(cái)務(wù)會計(jì)制度、會計(jì)工作操作流程和會計(jì)崗位職責(zé)，并針對各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)
密的會計(jì)系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計(jì)控制制度包括憑證制度、復(fù)核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度和程序、
基金財(cái)務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法、財(cái)
產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度、會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度等。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度
風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會組織各部門制定，風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)
設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)控制的程序、風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督等部分組
成。
風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控
制制度、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密
制度等程序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
3、監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控
制情況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。
督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察長享有充分的
知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以
及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。督察長
應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委
員會定期會議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核
人員，明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準(zhǔn)則等。通過這些制度的建立，
檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務(wù)部門和
人員執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
（四）風(fēng)險(xiǎn)控制體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進(jìn)、嚴(yán)密有
效的多級風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
1、一級風(fēng)險(xiǎn)防范
一級風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司董事會層面對公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。
董事會下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、審查和公司的審計(jì)
工作。對公司內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評價(jià)，對公司經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法
合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查，協(xié)助董事會建立并有效維持公司內(nèi)部控制系統(tǒng)，對公司經(jīng)營中的
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究、分析和評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施和建議，保證公司的規(guī)范健康發(fā)展。
審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會的基本職能為：
（1）協(xié)助董事會建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制組織體系和制度體
系。
（2）審查、評價(jià)公司基金投資管理制度、市場營銷管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等各項(xiàng)
內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、合理性和有效性。
（3）檢查和評價(jià)公司管理和資產(chǎn)經(jīng)營、基金管理和資產(chǎn)經(jīng)營中對國家有關(guān)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會部門規(guī)章以及基金合同的遵守和執(zhí)行情況，并出具評估意見或改正方案。
（4）定期或不定期聽取公司主要經(jīng)營管理人員關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理工作的匯報(bào)。
（5）檢查和評價(jià)公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況并提出改進(jìn)意見。
（6）評估公司管理和基金管理中存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)，檢查和評價(jià)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
控制工作的有效性，并提出改進(jìn)意見。
（7）檢查公司會計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序，與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交流。
（8）對公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。
（9）董事會安排的其他事項(xiàng)。
公司設(shè)督察長。督察長作為審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對董事會負(fù)責(zé)，按
照中國證監(jiān)會的規(guī)定和審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會的授權(quán)進(jìn)行工作。
2、二級風(fēng)險(xiǎn)防范
二級風(fēng)險(xiǎn)防范是指在公司投資決策委員會和監(jiān)察稽核部層次對公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)
防和控制。投資決策委員會在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和
投資策略，對基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金
資產(chǎn)的安全性的目的。其在風(fēng)險(xiǎn)控制中主要職責(zé)為：
（1）研究并確立公司的基金投資理念和投資方向；
（2）決定基金資產(chǎn)在現(xiàn)金、債券和股票中的分配比例；
（3）審核基金經(jīng)理提出的投資組合方案，對其運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和控制；
（4）批準(zhǔn)基金經(jīng)理擬訂的投資原則，對基金經(jīng)理做出投資授權(quán)；
（5）對超出投資決策委員會執(zhí)行委員及基金經(jīng)理權(quán)限的投資項(xiàng)目作出決定。
監(jiān)察稽核部在督察長的領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)，對各崗位、
各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。其在風(fēng)險(xiǎn)控制中主要職責(zé)是：
（1）根據(jù)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生環(huán)節(jié)，和相關(guān)的業(yè)務(wù)部門一起，共同制定對風(fēng)險(xiǎn)的事前防
范和事后審查方案；
（2）就各部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告及建議職
能；
（3）調(diào)查公司內(nèi)部的違規(guī)案件，協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理相關(guān)事宜；
（4）對基金運(yùn)作和公司內(nèi)部管理進(jìn)行日常監(jiān)督與稽核，并向總經(jīng)理匯報(bào)。
3、三級風(fēng)險(xiǎn)防范
三級風(fēng)險(xiǎn)防范是公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的自我檢查和控制。公司
各部門根據(jù)經(jīng)營計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制措
施，達(dá)到：
（1）一線崗位雙人雙職雙責(zé)，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、電腦系統(tǒng)、重要空白
支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化后續(xù)的
監(jiān)督機(jī)制；
（2）相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。關(guān)鍵部門和相關(guān)崗位之間建立重要業(yè)
務(wù)憑據(jù)順暢傳遞的渠道，各部門和崗位分別在自己的授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)各自的職責(zé)，將風(fēng)
險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。
（五）基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
1、本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
2、本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行于1987年在深圳創(chuàng)建，是中國境內(nèi)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商
業(yè)銀行，成立38年來逐步發(fā)展成為滬港兩地上市，擁有商業(yè)銀行、金融租賃、基金管理、
人壽保險(xiǎn)、境外投行、消費(fèi)金融、理財(cái)子公司等金融牌照的銀行集團(tuán)。成立以來，招商
銀行始終堅(jiān)持服務(wù)立行、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、科技興行、人才強(qiáng)行，以自身轉(zhuǎn)型發(fā)展助力社會經(jīng)
濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，全力服務(wù)居民和企業(yè)客戶財(cái)富增長、資產(chǎn)安全、資金融通。截至2025年
9月30日，本集團(tuán)總資產(chǎn)126,440.75億元人民幣，高級法下資本充足率17.59%，權(quán)重法
下資本充足率15.07%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報(bào)中國證監(jiān)會同意，更
名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、
產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營管理團(tuán)隊(duì)、基金
外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)10個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工258人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國
證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀
行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行
之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托
管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)
投資者托管（QFII）資格、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包
服務(wù)資格、存托憑證試點(diǎn)存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招
商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強(qiáng)、
服務(wù)更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務(wù)
的管家、讓價(jià)值持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”
為方法論，全方位助力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管
全場景，打造了“如風(fēng)運(yùn)營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托
管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”
托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基金績效分析報(bào)告，開辦國內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國
內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺，成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只FOF、第
一只信托資金計(jì)劃、第一只股權(quán)私募基金、第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、
第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一
家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)的
轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類
獎(jiǎng)項(xiàng)榮譽(yù)。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)
品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的
托管銀行；7月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)
道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀
行獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎(jiǎng)”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮
獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2018年1月榮獲中央國債
登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險(xiǎn)
管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點(diǎn)子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、
全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；3月榮獲《中國基金報(bào)》“最佳基
金托管銀行”獎(jiǎng)；5月榮獲國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎(jiǎng)”；
12月榮獲2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀
行”獎(jiǎng)。2019年3月榮獲《中國基金報(bào)》“2018年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；6月榮獲
《財(cái)資》“中國最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳零售基金行政
外包”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲2019東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”獎(jiǎng)。2020
年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；6
月榮獲《財(cái)資》“中國境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金
行政外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10月榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國公募基金英華獎(jiǎng)“2019
年度最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托
管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021年10月，《證券時(shí)報(bào)》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；
2021年12月，榮獲《中國基金報(bào)》第三屆中國公募基金英華獎(jiǎng)“2020年度最佳基金托
管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管
機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；9月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募
基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022年度
杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2023年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、
全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；
2023年4月，榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”；2023
年9月，榮獲《中國基金報(bào)》中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金25年基金托管示范銀行（全
國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》“2023年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。
2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、
“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023年度中債綠債
指數(shù)優(yōu)秀承銷機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司“2023
年度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。2024年4月，榮獲中國基金報(bào)“中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)
-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎(jiǎng)。2024年6月，榮獲上海清算所“2023
年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)。2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的2024資產(chǎn)管理年
會暨十七屆21世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”
榮獲“2024卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)；2024年9月，在2024財(cái)聯(lián)社中國金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”
評選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎(jiǎng)項(xiàng)“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”；2024年12月，榮
獲《中國證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）獎(jiǎng)”；2024年12月，榮獲
《2024東方財(cái)富風(fēng)云際會》“年度托管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2025年1月，榮獲中央國債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)、上海清算所“2024年度優(yōu)
秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心“2024年度市場創(chuàng)新
業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年3月，榮獲《中國基金報(bào)》2025年指數(shù)生態(tài)圈英華典型案例
“指數(shù)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳托管銀行”
“中國最佳股份制托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2025年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的2025
資產(chǎn)管理年會暨十八屆21世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競爭力案例發(fā)布盛典上，“招商銀行
托管+”榮獲“2025卓越影響力品牌”獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任招商銀行董事、董
事長。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員
會候補(bǔ)委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司副董事長、
總裁，中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財(cái)產(chǎn)
保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險(xiǎn)股份
有限公司董事長，中國人民保險(xiǎn)（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司
董事長，中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司董事長，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事
長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級
經(jīng)濟(jì)師。1995年6月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長、行長，
2012年6月起歷任招商銀行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任招商銀
行黨委書記，2022年6月起任招商銀行行長。兼任招商銀行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代
表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行
董事長、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)
協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計(jì)學(xué)會第六屆常務(wù)理事、廣東省第十
四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女士1997
年1月加入招商銀行，歷任招商銀行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳
分行行長，招商銀行行長助理。2023年11月起任招商銀行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入招商銀
行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副
總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)
理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長；2021年10月起先后任招商銀行資
產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人、資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸
管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年9月30日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管1707只證券投資基金。
四、托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守法經(jīng)
營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化
解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯(cuò)防弊、堵塞
漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、
完整、及時(shí)；確保內(nèi)控機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
一級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；
總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控
提升管理建議。
二級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)
部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并
直接向部門總經(jīng)理室報(bào)告。
三級內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)控制衡
原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)和崗位，
并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險(xiǎn)、審
慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，不同
托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門獨(dú)立于
內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的
有效性。內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)，且
設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格
有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能夠隨著
托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制
度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與招商銀行其他業(yè)務(wù)場地隔離，
辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范
的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事
項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)
務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、
會計(jì)核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建
立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、
管理要求明確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范
化運(yùn)作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格的加密
和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所有的業(yè)務(wù)信息
須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料
嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任何機(jī)構(gòu)、部門
或個(gè)人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行雙人雙
崗雙責(zé)，電腦機(jī)房24小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和
辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行防火墻保護(hù)，對信
息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、
激勵(lì)機(jī)制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級隊(duì)伍及人才儲備機(jī)制，有效地進(jìn)行人力資
源管理。
五、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投
資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人
發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對違反法
律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管理人進(jìn)行整改，
整改的時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)
核對確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基金管理人對基金托管人通知的
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
（一）直銷機(jī)構(gòu)
名稱：金信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期
2603
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈1502；深圳市前海深港合作
區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二期2603
法定代表人：殷克勝
成立時(shí)間：2015年7月3日
電話：0755-82510220
傳真：0755-82510305
聯(lián)系人：陳力揚(yáng)
客戶服務(wù)電話：400-900-8336
網(wǎng)站：www.jxfunds.com.cn
（二）非直銷銷售機(jī)構(gòu)
詳見基金份額發(fā)售公告。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：金信基金管理有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3040號前海世茂金融中心二
期2603
法定代表人：殷克勝
成立時(shí)間：2015年7月3日
電話：0755-82510235
傳真：0755-82510305
聯(lián)系人：陳瑾
客戶服務(wù)電話：400-900-8336
三、律師事務(wù)所與經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所名稱：上海市海華永泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市華陽路112號2號樓東虹橋法律服務(wù)園區(qū)302室
辦公地址：上海浦東東方路69號裕景國際商務(wù)廣場A座15層
負(fù)責(zé)人：顏學(xué)海
電話：021-58773177
傳真：021-58773268
經(jīng)辦律師：梁麗金、張?zhí)m
聯(lián)系人：張?zhí)m
四、會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師
會計(jì)師事務(wù)所名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所（辦公地址）：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：010-85085000
傳真：010-85185111
經(jīng)辦會計(jì)師：吳鐘鳴，劉西茜
聯(lián)系人：蔡正軒
六、基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)銷售服務(wù)費(fèi)等不同進(jìn)行分設(shè)A類、B類和E類基金份額，各類基金份額
分別設(shè)置基金代碼?；鸸芾砣税聪嚓P(guān)規(guī)定分別公布A類、B類和E類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，但
依據(jù)招募說明書約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級或者降級
的除外。
本基金各類基金份額的金額限制如下：
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
基金賬戶最低保留份額 0.01份 0.01份 0.01份
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份 0.01份
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率 0.25% 0.01% 0.25%
在不違反法律法規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金
管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級的數(shù)量限
制及規(guī)則，基金管理人應(yīng)當(dāng)在開始調(diào)整實(shí)施前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介
公告。
三、基金份額的自動(dòng)升降級
本基金自2024年8月23日起取消A類基金份額與B類基金份額自動(dòng)升降級業(yè)務(wù)，
即A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500萬份時(shí)，本基金
的登記機(jī)構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動(dòng)升級為B類基金份額；B類基
金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)將不
再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動(dòng)降級為A類基金份額。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，可以調(diào)整申購各類
基金份額的最低金額限制及規(guī)則并公告。
2、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法規(guī)
且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整基金份額分類及升降級規(guī)
則、或者對基金份額類別設(shè)置和相關(guān)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份額類別的銷售、或
者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實(shí)施前，基金管理人需依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定
在規(guī)定媒介公告并報(bào)中國證監(jiān)會備案，不需要召開基金份額持有人大會。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及基金合同募集,并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2016年12月5
日證監(jiān)許可【2016】3004號文注冊公開募集。募集期自2016年12月12日至2016年
12月13日止，募集A類基金份額有效認(rèn)購份額96,692.70份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額4.22份，
合計(jì)96,696.92份；募集B類基金份額有效認(rèn)購份額237,000,000.00份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份
額17,010.00份，合計(jì)237,017,010.00份；A類基金份額和B類基金份額合計(jì)共募集有
效認(rèn)購份額237,096,692.70份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額17,014.22份，合計(jì)237,113,706.92份
基金份額。募集戶數(shù)為284戶。
本基金為契約型開放式基金?；鸫胬m(xù)期限為不定期。
八、基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金合同于2016年12月16日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正
式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)
作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募
說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y
者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金
份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
（一）開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要
求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募
說明書或相關(guān)公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊
情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（二）申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2016年12月19日開放辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合
同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份
額申購、贖回價(jià)格為下一開放日基金份額申購、贖回的價(jià)格。
三、申購與贖回的原則
(一)“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行
計(jì)算；
(二)采用“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
(三)當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日的業(yè)務(wù)
辦理時(shí)間結(jié)束后不得撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
(四)基金份額贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)
行順序贖回；
(五)基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模
限額，限額事宜由基金管理人屆時(shí)進(jìn)行公告。具體限額數(shù)額如有變更，將最遲在新的限
額實(shí)施前在基金管理人網(wǎng)站上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃?
新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
（一）申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
內(nèi)提出申購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。投資者在提交贖回
申請時(shí)，應(yīng)確保賬戶內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則贖回申請無效。
（二）申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)。投資人交付申購款項(xiàng)，申購申請
成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申
購不生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資
人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在遇證券交易
所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理
人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)支付時(shí)間相應(yīng)順延。在
發(fā)生巨額贖回或本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的
支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
（三）申購和贖回申請的確認(rèn)
對于基金開放日開放時(shí)間結(jié)束前成立的申購和贖回申請，基金管理人應(yīng)以該開放日
作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購未生效，則申購款項(xiàng)本金退還
給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理
時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定生效，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請是否生效以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于
申購、贖回申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)額限制
（一）申請申購基金的金額
申購時(shí)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金A類、B類和E類基金份額的最低金額
均為人民幣0.01元，追加申購的最低金額均為人民幣0.01元?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場
情況，調(diào)整本基金首次申購的最低金額和追加申購的最低金額。銷售機(jī)構(gòu)對最低認(rèn)購限
額及交易級差有其他規(guī)定的，以銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。投資人將當(dāng)期分配的基金收
益再投資時(shí)，不受最低申購金額的限制。
投資者可多次申購，對單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
（二）申請贖回基金的份額
單個(gè)基金賬戶每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后
在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。基金管理人
可根據(jù)市場情況，調(diào)整本基金贖回份額的數(shù)量限制。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基
金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
（三）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制，基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申
購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體規(guī)定請參見
相關(guān)公告。
六、申購份額與贖回金額的計(jì)算
（一）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用與贖回
費(fèi)用。
（二）強(qiáng)制贖回費(fèi)
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基
金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益
于基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（三）申購份額的計(jì)算采用“金額申購”方式，申購價(jià)格為每份基金份額凈值1.00
元，計(jì)算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：假定某投資者T日申購A類基金份額金額為10,000.00元，則投資者可獲得的A
類基金份額計(jì)算如下：
申購份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
即，投資人投資10,000.00元申購本基金A類份額，可得到10,000.00份A類基金
份額。
（四）贖回金額的計(jì)算采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00
元。當(dāng)投資人部分贖回時(shí)，計(jì)算公式：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：假定某投資者在T日贖回10,000.00份基金份額（當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申
請贖回基金份額未超過基金總份額1%以上），則贖回金額的計(jì)算如下：贖回金額
=10,000.00×1.00=10,000.00元
即投資者贖回10,000.00份基金份額，則投資人可得到10,000.00元贖回金額。
（五）基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率或收費(fèi)方式。費(fèi)率或
收費(fèi)方式如發(fā)生變更，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前在規(guī)定
媒介上公告。
（六）基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情
況制定基金促銷計(jì)劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動(dòng)。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
(一)因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
(二)發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受
投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
(三)證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
(四)本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)持
有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
(五)投資者申購達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
(六)某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
(七)基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有
人利益或?qū)Υ媪炕鸱蓊~持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)。
(八)基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基
金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
(九)銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購業(yè)務(wù)。
(十)當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時(shí)。
(十一)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額
的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
(十二)法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（一）、（二）、（三）、（四）、（八）、（九）、（十）、（十二）
項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。當(dāng)
發(fā)生上述第（十一）項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購
申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：
(一)因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
(二)發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人
的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參
考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管
人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
(三)證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
(四)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
(五)出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時(shí)，可暫停接受投資
人的贖回申請。
(六)本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)基
金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
(七)為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回
申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
(八)當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度
絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)。
(九)法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（九）項(xiàng)情形之
一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請，基金
管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第（四）、（七）項(xiàng)
所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回
業(yè)務(wù)的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
（一）巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超
過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。
（二）巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回。
1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
2、部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人
在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延
期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確
定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時(shí)可以選擇延期贖
回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為
止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一
開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額10%以上的贖回申請情
形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人對于其超過基金總份額10%以上
部分的贖回申請實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)
先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止；如基金管理人只接受其基金總份額10%部分作為當(dāng)日有效贖回申請，基金管理人可以
根據(jù)前述“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式對該部分有效贖回申
請與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時(shí)可事先選
擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部
分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分
作自動(dòng)延期贖回處理。
3、暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得
超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（三）巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明
書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日
內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
（一）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，
并在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
（二）如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份或每百
分基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（三）如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信
息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管
理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基
金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管
人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、基金份額的質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓
基金管理人可辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施
相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
基金管理人可受理基金份額持有人在依法設(shè)立的交易場所進(jìn)行交易，或者按照法律
法規(guī)和本合同的約定進(jìn)行協(xié)議轉(zhuǎn)讓。基金管理人辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生
的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情
況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指
基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)
制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其
他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資
料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)
構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。
投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于
基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金
額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分份
額仍然參與收益分配與支付，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。法律法規(guī)另有規(guī)定的除
外。
十七、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對基金份額持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性
不利影響的前提下，根據(jù)屆時(shí)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前
公告。
十、基金的投資
一、投資目標(biāo)
在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理
地調(diào)整投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價(jià)值策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)
險(xiǎn)的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)組合增值。
1、利率策略
通過全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
的可能情景，并預(yù)測財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析金融市場資金供求
狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平變動(dòng)趨勢，以及金融市場收
益率曲線斜度變化趨勢。
2、信用策略
根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段，分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場
地位、財(cái)務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)。跟蹤債券
發(fā)行人和債券工具自身的信用質(zhì)量變化，并結(jié)合外部權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的信用評級結(jié)果，確
定基金資產(chǎn)對相應(yīng)債券的投資決策。
考慮到供給側(cè)改革是未來經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、過剩產(chǎn)能出清的重要發(fā)展戰(zhàn)略，本基金將
不投資于產(chǎn)能過?；蛑芷谛詮?qiáng)、行業(yè)運(yùn)行處于低谷、節(jié)能環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)較大的行業(yè)、版塊，
包括但不限于鋼鐵（含鋼貿(mào)）、常用有色金屬冶煉、有色金屬延壓加工、水泥、平板玻
璃、造船、光伏制造、風(fēng)電設(shè)備、石油鉆采專用設(shè)備制造、機(jī)床制造、重型機(jī)械制造、
煤炭（含煤貿(mào)、煤化工）、造紙和紙制品、印染、化工、肥料制造、建材批發(fā)、航運(yùn)、
房地產(chǎn)等。本基金投資于信用類債券，其債項(xiàng)評級應(yīng)為AA+級（含）以上，債券發(fā)行人
上年末凈資產(chǎn)應(yīng)在10億元以上。為控制本基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金將定期對所投債券
的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進(jìn)行評估。對于存在信用風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債
券，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
3、類屬配置策略
研究國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求關(guān)系，以及不同時(shí)期市場投
資熱點(diǎn)，分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平，評定不同債券類屬
的相對投資價(jià)值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。
4、個(gè)券選擇策略
本基金認(rèn)為普通債券的估值，主要基于收益率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線
的基礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動(dòng)性、信
用利差等導(dǎo)致債券價(jià)格偏離的原因；同時(shí)，基于收益率曲線判斷出定價(jià)偏高或偏低的期
限段，從而指導(dǎo)相對價(jià)值投資，選擇出估值較低的債券品種。對于含回售條款的債券，
本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券，并在回售日前進(jìn)行回售或者賣出。
5、相對價(jià)值策略
本基金認(rèn)為市場普遍存在著失效的現(xiàn)象，短期因素的影響被過分夸大。債券市場的
參與者眾多，投資行為、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)與稅收處理等各不相同，發(fā)掘存在于這些不同
因素之間的相對價(jià)值，也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會的重要方面。本基金密切關(guān)注國家法律
法規(guī)、制度的變動(dòng)，通過深入分析市場參與者的立場和觀點(diǎn)，充分利用因市場分割、市
場投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好或者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場失衡機(jī)會，形成相對價(jià)值投資策
略，運(yùn)用回購、遠(yuǎn)期交易合同等交易工具進(jìn)行不同期限、不同品種或不同市場之間的套
利交易，為本基金的投資帶來增加價(jià)值。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券主要為以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信
貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，本基金側(cè)重于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，采用基本面分
析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控
制資產(chǎn)支持證券的投資比例、信用等級并密切跟蹤評級變化，采用分散投資方式以降低
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)
向。當(dāng)法律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時(shí)生效的法律法規(guī)，
根據(jù)對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品
種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準(zhǔn)，但需提前公告。
2、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
（5）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有
評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)
信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等
級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金持有的同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
（1）計(jì)算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
投資于金融工具剩余投資于金融工具剩余債券剩余
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負(fù)債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)債正回購
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
投資于金融工具剩余存續(xù)投資于金融工具剩余存續(xù)債券剩余存續(xù)
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負(fù)債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)債正回購
（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的
天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會對剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交
易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半
年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公
告。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支
取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基
準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的債券指數(shù)時(shí)，基金管理人
和基金托管人協(xié)商一致并報(bào)中國證監(jiān)會備案后，可以變更本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公
告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對較低的基金產(chǎn)品。在
一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基金、混合型基金與股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持
有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人謀取
任何不當(dāng)利益。
八、基金投資組合報(bào)告
基金管理人保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了下文的凈值表現(xiàn)和投
資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)
閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日（未經(jīng)審計(jì)）。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 1,718,965,254.19 48.97
其中：債券 1,718,965,254.19 48.97
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,313,561,295.83 37.42
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 281,514,407.63 8.02
4 其他各項(xiàng)資產(chǎn) 196,424,288.35 5.60
5 合計(jì) 3,510,465,246.00 100.00
（二）報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 2.25
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資
余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
1、債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值20%的情況。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 30
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 72
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 26
（1）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 66.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 11.95 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 9.98 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 0.29 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 5.93 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 94.42 -
（四）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期無超過240天的情況。
（五）報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 131,650,216.95 3.75
6 中期票據(jù) 51,103,748.37 1.46
7 同業(yè)存單 1,536,211,288.87 43.77
8 其他 - -
9 合計(jì) 1,718,965,254.19 48.97
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
（六）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112519093 25恒豐銀行CD093 1,500,000 149,992,823.53 4.27
2 112590625 25長沙銀行CD005 1,000,000 99,929,670.94 2.85
3 112483215 24南京銀行CD185 600,000 59,937,838.43 1.71
4 112594565 25蒙商銀行CD024 500,000 49,982,802.19 1.42
5 112516005 25上海銀行CD005 500,000 49,981,451.59 1.42
6 112482429 24甘肅銀行CD122 500,000 49,968,046.01 1.42
7 112514070 25江蘇銀行CD070 500,000 49,966,330.03 1.42
8 112482659 24長沙銀行CD156 500,000 49,963,326.21 1.42
9 112591301 25杭州銀行CD019 500,000 49,914,184.30 1.42
10 112596447 25蘭州銀行CD022 500,000 49,898,593.68 1.42
（七）“影子定價(jià)”與按實(shí)際利率計(jì)算賬面價(jià)值確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0468%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0445%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0211%
1、報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離的絕對值無達(dá)到0.25%的情況。
2、報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離的絕對值無達(dá)到0.5%的情況。
（八）報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報(bào)告附注
1、本基金采用“攤余成本法”計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
上海銀行股份有限公司于2025年1月2日因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、代
理銷售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被上海金融監(jiān)管局采取罰款200萬元的處罰；
杭州銀行股份有限公司于2024年8月12日因違規(guī)向借款人收取委托貸款手續(xù)費(fèi)、
投資同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重計(jì)量不審慎且向監(jiān)管部門報(bào)送錯(cuò)誤數(shù)據(jù)、部分EAST數(shù)
據(jù)存在質(zhì)量問題，被國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局采取罰款110萬元的懲罰。
除上述證券的發(fā)行主體外，未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期出
現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)
法律法規(guī)和基金合同的要求。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 196,424,288.35
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 196,424,288.35
4、投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
九、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)
險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
金信民發(fā)貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2016.12.16（基金合同生效日）-2016.12.31 0.1469% 0.0034% 0.0592% 0.0000% 0.0877% 0.0034%
2017.1.1-2017.12.31 3.7078% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 2.3578% 0.0028%
2018.1.1-2018.12.31 3.6778% 0．0026% 1.3500% 0.0000% 2.3278% 0.0026%
2019.1.1-2019.12.31 2.3819% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.0319% 0.0019%
2020.1.1-2021.12.31 1.6013% 0.0026% 1.3537% 0.0000% 0.2476% 0.0026%
2021.1.1-2021.12.31 1.7742% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.4242% 0.0017%
2022.1.1-2022.12.31 1.5017% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.1517% 0.0009%
2023.1.1-2023.12.31 1.7484% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.3984% 0.0018%
2024.1.1-2024.12.31 1.5257% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.1720% 0.0021%
2025.1.1-2025.6.30 0.6542% 0.0022% 0.6695% 0.0000% -0.0153% 0.0022%
2016.12.16（基金合同生效日）-2025.6.30 20.3104% 0.0032% 11.5360% 0.0000% 8.7744% 0.0032%
金信民發(fā)貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2016.12.16（基金合同生效日）-2016.12.31 0.1553% 0.0034% 0.0592% 0.0000% 0.0961% 0.0034%
2017.1.1-2017.12.31 3.9866% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6366% 0.0027%
2018.1.1-2018.12.31 3.9273% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 2.5773% 0.0026%
2019.1.1-2019.12.31 2.6289% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.2789% 0.0019%
2020.1.1-2021.12.31 1.8459% 0.0026% 1.3537% 0.0000% 0.4922% 0.0026%
2021.1.1-2021.12.31 2.0192% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.6692% 0.0017%
2022.1.1-2022.12.31 1.7466% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.3966% 0.0009%
2023.1.1-2023.12.31 1.9933% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.6433% 0.0018%
2024.1.1-2024.12.31 1.7704% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.4167% 0.0021%
2025.1.1-2025.6.30 0.7740% 0.0022% 0.6695% 0.0000% 0.1045% 0.0022%
2016.12.16（基金合同生效日）-2025.6.30 22.8394% 0.0032% 11.5360% 0.0000% 11.3034% 0.0032%
金信民發(fā)貨幣E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2023.5.16（新增E類份額生效日）-2023.12.31 1.0343% 0.0017% 0.8470% 0.0000% 0.1873% 0.0017%
2024.1.1-2024.12.31 1.5303% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.1766% 0.0021%
2025.1.1-2025.6.30 0.6539% 0.0022% 0.6695% 0.0000% -0.0156% 0.0022%
2023.5.16（新增E類份額生效日）-2025.6.30 3.2512% 0.0021% 2.8701% 0.0000% 0.3811% 0.0021%
注：本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是：中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基
金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及
投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售
機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管
人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)
其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依
法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行
清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不
得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生
的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需
要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的
非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
（一）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日
計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
（二）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的
結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，
即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整
到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)
交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管
理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)
值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所
有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（三）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管
理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（四）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
（五）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國
家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對方，共同查
明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。
本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)
相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的的計(jì)算結(jié)果對外予以
公布。
四、估值程序
（一）每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日(含
節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率估值結(jié)果發(fā)送基金托管
人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確
性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，視為基
金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
（一）估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對
由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原
則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算
差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
（二）估值錯(cuò)誤處理原則
1、估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各
方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤
責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接
損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠
的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情
況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
2、估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
3、因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)
誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不
當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的
損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美?
的權(quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)
當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額
部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
4、估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（三）估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1、查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確
定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
2、根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評估；
3、根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠
償損失；
4、根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)
構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
（四）基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
1、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2、錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國證監(jiān)會備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
3、當(dāng)基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算差錯(cuò)給基金和
基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界
定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
（1）本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如
經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此
給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（2）若基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法
規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管
理人與基金托管人按照過錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（3）如基金管理人和基金托管人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按
時(shí)公布基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人
的計(jì)算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠
付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基
金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
4、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
（一）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
（二）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（三）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金
應(yīng)當(dāng)暫停估值；
（四）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工
作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金
管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
（一）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（三）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（二）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十三、基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
（一）基金管理人的管理費(fèi)；
（二）基金托管人的托管費(fèi)；
（三）基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（四）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
（五）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
（六）基金份額持有人大會費(fèi)用；
（七）基金的證券交易費(fèi)用；
（八）基金的銀行匯劃費(fèi)用；
（九）證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
（十）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（一）基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如
下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個(gè)工
作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
（二）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個(gè)工
作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付
的，支付日期順延。
（三）基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，本基金E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。
本基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對一致后，基金托管人于次月首日起第3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第（四）－（十）項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
（一）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金
財(cái)產(chǎn)的損失；
（二）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
（三）《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
（四）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用
后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
（一）本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配
的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行
再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，
為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收
益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、當(dāng)日收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則為份額持有人增加相應(yīng)
的基金份額；如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額，
當(dāng)投資者贖回基金份額時(shí)，將按比例從贖回款中扣除；如當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，份額持
有人的基金份額保持不變；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回
的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金
管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)工作日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，
披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收
益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見基金
合同第十八部分。
十五、基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
（一）基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
（二）基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會計(jì)年度；
（三）基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
（四）會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
（五）本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
（六）基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)
核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
（七）基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以
書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
（一）基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《證券法》規(guī)定
的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
（二）會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
（三）基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會
計(jì)師事務(wù)所需在2個(gè)工作日內(nèi)規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其
最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的
基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和
中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)
性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過
規(guī)定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
（二）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
（五）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
（六）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。
如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文
本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份
額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項(xiàng)的法律文件?；鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工
作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基
金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額
持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，
更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在規(guī)定媒介上；基金
管理人在公告的15日前向主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)送更新的招募
說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督
等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基
金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基
金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募
說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日規(guī)定報(bào)刊休刊，則順延至
法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管理人
員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的期限等情況。
（四）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公
告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
將至少每周公告一次基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
某類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日
該類基金份額總額×10000
7日年化收益率是以最近七個(gè)自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的
年收益率。計(jì)算公式為:
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用截尾的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)工作日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日各類基金份額
的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個(gè)市場交易日（或自然日）基金份額凈
值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；?
金管理人應(yīng)當(dāng)在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計(jì)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)
務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告
或者年度報(bào)告。
本基金應(yīng)在年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
本基金應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占
基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證
券明細(xì)。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信
息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況
及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（六）臨時(shí)報(bào)告
基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在
規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、基金擴(kuò)募、延長基金合同期限；
4、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
5、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
6、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，
基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
7、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
8、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；
9、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
10、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動(dòng)；
11、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過50%，基金管理人、基金托管人
專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過30%；
12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行
政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)，貨幣市場基金等中國證監(jiān)會另有規(guī)定的特殊基金品種除外；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和
費(fèi)率發(fā)生變更；
17、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5%；
18、開放式基金開始辦理申購、贖回；
19、開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、開放式基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
23、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%或正負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定
的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕
對值達(dá)到0.5%的情形；
24、調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
25、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
36、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單時(shí)；
（七）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，
相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中
國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。
（八）清算報(bào)告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出
清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)
所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露其所管理的證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券的情況，并保
證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市
值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支
持證券明細(xì)。
如將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定發(fā)生變動(dòng)，從其規(guī)定。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管
理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對未公開披露基金信息的管控，并建立基金敏感信
息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未公開披露的基
金信息?！盎鹈舾行畔ⅰ卑ǖ幌抻冢?、基金投資決策、交易、持倉、估值調(diào)整、
收益分配等與基金投資運(yùn)作相關(guān)的信息；2、與基金份額持有人相關(guān)的信息；3、其他可
能影響市場交易活動(dòng)或影響基金份額持有人權(quán)益的信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)
容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定；特定基金信息披露事項(xiàng)和特殊基金品種的信息披露，應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報(bào)規(guī)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、基金定期
報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信
息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
七、基金管理人、基金托管人的自主信息披露
基金管理人、基金托管人在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常
投資操作的前提下，可以通過短信、電子郵件、移動(dòng)客戶端、社交平臺等方式向投資者
提供信息披露服務(wù)，或通過月度報(bào)告等方式提高定期報(bào)告的披露頻率，自主提升信息披
露服務(wù)的質(zhì)量。
基金管理人應(yīng)保持信息披露的持續(xù)性和公開性，不得為短期營銷行為臨時(shí)性、選擇
性披露信息。
基金管理人、基金托管人在其他公共媒介披露信息不得早于規(guī)定媒介和基金上市交
易的證券交易所網(wǎng)站，且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
八、暫停或延遲披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定
將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
十、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對信息披露另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)，
本基金的市場風(fēng)險(xiǎn)來源于基金持有的資產(chǎn)市場價(jià)格的波動(dòng)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變
化，基金投資的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接
影響著債券的價(jià)格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價(jià)格的相關(guān)波動(dòng)，會影響基金組合投資業(yè)績。
4、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基
金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、債券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行
移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這
與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長。
7、信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要指債券發(fā)行主體、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信用狀況
可能惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的風(fēng)險(xiǎn)。
8、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。債券發(fā)行主體的經(jīng)營活動(dòng)受多種因素影響。如果債券發(fā)行主體經(jīng)營
不善，其債券價(jià)格可能下跌；同時(shí)，其償債能力也會受到影響。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益
水平，如果基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不充分、投資操
作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
三、操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)指基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故
障等風(fēng)險(xiǎn)。
四、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
五、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日
分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)
致贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造
成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、
回購等品種流動(dòng)性相對較差的情況，如果市場短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大
可能會影響到流動(dòng)性和投資收益。
3、申購贖回風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對本基金的累計(jì)申購或?qū)我毁~戶的累計(jì)申
購設(shè)定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投
資人的申購申請可能確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，
投資人可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，
投資人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無法及時(shí)變現(xiàn)基
金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、收益分配風(fēng)險(xiǎn)
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時(shí)，基金管理人有權(quán)
通過銷售機(jī)構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金
份額持有人未支付負(fù)收益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)。
5、機(jī)會成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的
現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成
本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
6、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金
無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
六、其它風(fēng)險(xiǎn)
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工具，
基金可能會面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而
產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從
而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
（一）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同
約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變
更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，
自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（一）基金份額持有人大會決定終止的；
（二）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
（三）《基金合同》約定的其他情形；
（四）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（二）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1、《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2、對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3、對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4、制作清算報(bào)告；
5、聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法
律意見書；
6、將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。
7、對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為不超過6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清
算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行
分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定
的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示
性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
十九、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理
基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得
《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使
因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)
的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前
提下，支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份
額的發(fā)售、認(rèn)購、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營
方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所
管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對所管理的不同基金分別管理，分別記
賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份
額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料
不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投
資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并
在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組,參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會并通知
基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，
應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)
的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)
束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基
金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》
及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中
國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券
交易資金清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的
熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互
獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間
在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)
基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有
未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不得低于法律法
規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款
項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行
監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金
投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》
的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事
人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事
項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、基金招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，
自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)
代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的同一類別每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，除法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會另有
規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金
份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)
質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后決定或修改基金
合同等文件，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更
收費(fèi)方式，或增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、調(diào)整基金份額分類及升降級規(guī)則；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（45）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的
范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書
面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基
金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書
面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開
基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托
管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決
定不召集，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必
要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要
求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中
國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記
日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效
期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明
本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派
代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式以及法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出
席，現(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基
金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時(shí)符合以下條件時(shí)，
可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基
金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的
基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審
議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)有代表1/3
以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人參加，方可召開。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面形式在
表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如
果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方
式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書
面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所
持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審
議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)有代表1/3
以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見。
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書
面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報(bào)中國證監(jiān)會備案。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他非現(xiàn)
場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)
絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決
定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基
金份額持有人大會召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為
基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基
金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表
均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾?
人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出
的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單
位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位
名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形
成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過
事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)
的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式或者與其他基金合并、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會
議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知
規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但
應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人
代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召
集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大
會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有
人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?
的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布
計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，可
以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重
新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由
公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的
計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
若監(jiān)督員和基金托管人或管理人授權(quán)代表經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可
自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時(shí)，必須將公
證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的
決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)
致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接
對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用
后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
1、本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)
行再次分配，直到分完為止；
（6）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零
時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)
現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
（7）當(dāng)日收益結(jié)轉(zhuǎn)時(shí)，如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正，則為份額持有人增加相
應(yīng)的基金份額；如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)，則為份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額，
當(dāng)投資者贖回基金份額時(shí)，將按比例從贖回款中扣除；如當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，份額持
有人的基金份額保持不變；
（6）當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)工作日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，
披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收
益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收
益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本
基金合同第十八部分。
四、與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如
下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個(gè)工
作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使
無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人與基金托管
人核對一致后，由基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起第3個(gè)工
作日從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付
的，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服
務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。
本基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金
托管人核對一致后，基金托管人于次月首日起第3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理
地調(diào)整投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準(zhǔn)，但需提前公告。
2、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10%；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累
計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；
（5）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資
產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有
評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)
信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等
級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（9）本基金持有的同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
（1）計(jì)算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
投資于金融工具剩余投資于金融工具剩余債券剩余
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負(fù)債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)債正回購
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
投資于金融工具剩余存續(xù)投資于金融工具剩余存續(xù)債券剩余存續(xù)
?－?＋???產(chǎn)生的資產(chǎn)期限產(chǎn)生的負(fù)債期限正回購期限
投資于金融工具投資于金融工具債券
－＋
產(chǎn)生的資產(chǎn)產(chǎn)生的負(fù)債正回購
（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的
天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會對剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防
范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交
易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管
理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半
年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但須提前公
告。
六、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
將至少每周公告一次基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
某類基金份額的日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日
該類基金份額總額×10000
7日年化收益率是以最近七個(gè)自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的
年收益率。計(jì)算公式為:
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用截尾的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)工作日的次日，通
過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日各類基金份額
的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個(gè)市場交易日（或自然日）基金份額凈
值、基金份額累計(jì)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；?
金管理人應(yīng)當(dāng)在上述市場交易日（或自然日）的次日，將基金份額凈值、基金份額累計(jì)
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在規(guī)定媒介上。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和本基金合
同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后
變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議在表決通過之日起生效，自
決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，在履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、
具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出
具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為不超過6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清
算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行
分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《證券法》規(guī)定
的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金
財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示
性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
八、爭議的處理及適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因本基金合同而產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照華
南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁
決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)用包括但不限于案件受理費(fèi)、律師費(fèi)、
保全費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中華人民共和國（不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）法律
管轄。
九、基金合同存放地和投資人取得合同的方式
基金合同可印制成冊，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，
供公眾查閱、復(fù)制。
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人名稱：金信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書
有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6001號太平金融大廈15層02單元
郵政編碼：518038
法定代表人：殷克勝
成立時(shí)間：2015年7月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2015]1315號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：1億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理和以及中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：李建紅
成立時(shí)間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理
買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營和代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離
岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資
范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金
投資證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基
金托管人對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
1、本基金的投資范圍為：
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與托管人協(xié)商一
致并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理
地調(diào)整投資范圍。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的
除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制或以變更
后的規(guī)定為準(zhǔn)，但需提前公告。
3、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
（7）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基
金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券
須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低
于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣
出；
（9）本基金持有的同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（10）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得低于5%；
（11）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（12）本基金持有的到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性
受限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
（13）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)
行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。因證券市場波動(dòng)、證券停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存
單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金根據(jù)份額持有人集中度對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
②當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展
逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門
變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)，但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
除上述（1）、（8）、（10）、（14）、（17）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因素致使基金投資比
例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
4、本基金財(cái)產(chǎn)不得用于以下投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
6、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其
他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價(jià)格執(zhí)
行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易
應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕?
會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
7、如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限
制進(jìn)行變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有
人大會審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程
序后，基金不受上述限制。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定
及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管
人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對
于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。
2、本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%。
3、本基金投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人履行適當(dāng)
程序后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
3、基金管理人負(fù)責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流
程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?；鹜泄苋素?fù)責(zé)對
本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、
存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級、存
款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不當(dāng)造成基金財(cái)
產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能
及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支
取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工職務(wù)行為
導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)
規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃付、賬
目核對、到期兌付、提前支取
1、基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與符合資格的存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款業(yè)務(wù)
總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本?！犊?
體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內(nèi)容進(jìn)行
復(fù)核，審查存款銀行資格等。
（3）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實(shí)書或其他有效存款憑證的辦
理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實(shí)書或其他有效憑證在郵寄過程中
遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法等。
（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“存款分支機(jī)構(gòu)”）寄送
或上門交付存款證實(shí)書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機(jī)構(gòu)的上級行
發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機(jī)構(gòu)及其上級行應(yīng)予配合。
（5）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應(yīng)
全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指
定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內(nèi)，如本基金銀行賬戶、預(yù)
留印鑒發(fā)生變更，管理人應(yīng)及時(shí)書面通知存款行，書面通知應(yīng)加蓋基金托管人預(yù)留印鑒。
存款分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)就變更事項(xiàng)向基金管理人、基金托管人出具正式書面確認(rèn)書。變更
通知的送達(dá)方式同開戶手續(xù)。在存期內(nèi)，存款分支機(jī)構(gòu)和基金托管人的指定聯(lián)系人變更，
應(yīng)及時(shí)加蓋公章書面通知對方。
（7）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產(chǎn)生的存單不得被質(zhì)押
或以任何方式被抵押，不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
2、基金投資銀行存款時(shí)的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的
《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定
的分支機(jī)構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）基金投資于銀行存款時(shí)的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3、存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付
（1）存款證實(shí)書等存款憑證傳遞
存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣藨?yīng)
在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實(shí)書或其他有效存款
憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認(rèn)或到期提款的有效憑證，且對
應(yīng)每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定的會計(jì)主
管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥后，將存款憑證原件通過快遞
寄送或上門交付至基金托管人指定聯(lián)系人；若存款銀行分支機(jī)構(gòu)代為保管存款憑證的，
由存款銀行分支機(jī)構(gòu)指定會計(jì)主管傳真一份存款憑證復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)
收妥。
（2）存款憑證的遺失補(bǔ)辦
存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補(bǔ)辦申請，基金管理
人應(yīng)督促存款銀行盡快補(bǔ)辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上門交付至托管人，
原存款憑證自動(dòng)作廢。
（3）賬目核對
每個(gè)工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項(xiàng)銀行存款投資余額及應(yīng)計(jì)利息。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個(gè)月的定期存款，存款銀
行應(yīng)于每季末后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行未寄送對
賬單造成的資金被挪用、盜取的責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
存款銀行應(yīng)配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀行公章寄
送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（4）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支機(jī)構(gòu)
指定的會計(jì)主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應(yīng)與基金托管人電話詢問。存款到
期前基金管理人與存款銀行確認(rèn)存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時(shí)，通知基金管理人
與存款銀行接洽存款到賬時(shí)間及利息補(bǔ)付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)果告知基金托管
人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，存款銀行
應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復(fù)印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文
件后，與存款銀行指定會計(jì)主管電話確認(rèn)后，存款銀行應(yīng)在到期日將存款本息劃至指定
的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀行順延至到期后第一個(gè)工作日
支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實(shí)際延期天數(shù)支付延期利息。
4、提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動(dòng)性管理的需要等原
因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。
提前支取的具體事項(xiàng)按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
5、基金投資銀行存款的監(jiān)督
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在進(jìn)行存款投資時(shí)有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金
合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正。基金
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告
中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會，同
時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基
金財(cái)產(chǎn)損失的，相關(guān)損失由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符
合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單
并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時(shí)將更新后的交易
對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)
嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管
理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管
理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個(gè)工作日書面通知基金托管
人。新名單確定時(shí)已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)
行結(jié)算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券交易
對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個(gè)交
易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，
并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管
理人確定的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損
失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交
單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交
易對手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的
任何損失和責(zé)任。
（五）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受
限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
1、流通受限證券包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、
公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于
發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券
等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或銀行間市場清算所股份有限公司負(fù)責(zé)
登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
2、基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理
人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度?；鹜顿Y
非公開發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面發(fā)至基金
托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個(gè)
工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積
極有效的措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問題。如因基金巨額贖回或
市場發(fā)生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金
確?；鸬闹Ц督Y(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
3、基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求
的有關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、
發(fā)行價(jià)格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價(jià)格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)購款、資金劃付時(shí)
間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工
作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
由于基金管理人未及時(shí)提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法審核認(rèn)
購指令而影響認(rèn)購款項(xiàng)劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
4、基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資
流通受限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他
相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，并呈報(bào)中國證監(jiān)會，同時(shí)采取合理
措施保護(hù)基金投資人的利益。基金托管人有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基
金合同》、《托管協(xié)議》的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理
人不予糾正或已代表基金簽署合同不得不執(zhí)行時(shí)，基金托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。
5、基金管理人應(yīng)在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi),在中國證監(jiān)會規(guī)定媒
介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值,以及總成本和賬面價(jià)
值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
（六）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)
的風(fēng)險(xiǎn)，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)，并應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)
管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收
益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律
法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基
金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾?
人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應(yīng)以書
面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及
糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人
應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按
照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時(shí)糾正，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，托管人在履行其通知義務(wù)后，予以免責(zé)。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托
管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。
基金托管人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對并以書面形式給基金管理人發(fā)
出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人
應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；基金托管人應(yīng)積
極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會，同時(shí)
通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)
立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)
產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于
基金托管人實(shí)際有效控制下的資產(chǎn)及實(shí)物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到
賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金資金賬戶的，基金托管人應(yīng)及
時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的
損失。
7、基金托管人對因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機(jī)構(gòu)的
基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不限于期貨保
證金賬戶內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會員單位等本協(xié)議
當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)
產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立
并管理。
2、基金募集期滿或提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基
金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基
金管理人應(yīng)聘請符合《證券法》規(guī)定的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的
驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能滿足基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可稱為“托
管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。托管賬戶
名稱應(yīng)為“金信民發(fā)貨幣市場基金”，預(yù)留印鑒為基金托管人印章。
2、基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金
開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理
和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算
工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、客戶結(jié)算保證金、交收價(jià)差保證金等
的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，按有關(guān)規(guī)定開立、使用并管理；若無
相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限
責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，基
金托管人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理
人應(yīng)以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和保證金監(jiān)控中心
的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和保證金監(jiān)控中心登錄密碼重置由基金
管理人進(jìn)行，重置后務(wù)必及時(shí)通知托管人。
基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料?；鸸芾?
人保證所提供的賬戶開戶材料的真實(shí)性和有效性，且在相關(guān)資料變更后及時(shí)將變更的資
料提供給基金托管人。
2、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由
基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有
關(guān)規(guī)定使用并管理。
3、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實(shí)物保管憑證由基金托管
人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
基金托管人對由上述存放機(jī)構(gòu)及基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)
保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有
關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣?
應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送
達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成
的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后不得低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同
復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂峁┑暮贤?
復(fù)印件與基金管理人留存原件不一致的，以托管人收到的復(fù)印件為準(zhǔn)。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的
計(jì)算及復(fù)核
1．基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使本基金的基金份額凈值保持在人民
幣1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算各類基金份額申購與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
基金管理人每工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及
7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，按規(guī)定公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人每估值日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，
如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對基
金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯(cuò)誤。
六、基金份額持有人名冊的登記及保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理
人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不得低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金管理人和托
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守
保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照華南國際經(jīng)
濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局
的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用包括但不限于案件受理費(fèi)、律師費(fèi)、保全費(fèi)、
執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國（就本協(xié)議而言，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)）法律管
轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而
在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而
在6個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，基金管理人將根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、通知服務(wù)
基金管理人通過電子郵件或電話等方式按基金份額持有人意愿為基金份額持有人
提供各項(xiàng)通知服務(wù)。通知服務(wù)內(nèi)容包括賬戶交易確認(rèn)通知、紙質(zhì)賬單寄送失敗通知、與
基金份額持有人相關(guān)的基金管理人公告及重要信息通知等服務(wù)。
二、查詢與咨詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人客服熱線完成查詢與咨詢服務(wù)。基金份額持有人
可通過以上方式進(jìn)行基金管理人信息查詢和持有人賬戶信息查詢?？头T在工作時(shí)間
還可為基金份額持有人提供人工查詢、答疑服務(wù)。
具體查詢內(nèi)容：最新公告、各基金產(chǎn)品介紹、基金管理人介紹等基金管理人信息；
基金交易信息、資產(chǎn)市值、基金份額凈值、基金收益分配等賬戶信息。
三、資料索取服務(wù)
基金份額持有人可通過客戶服務(wù)熱線向客服專員索取業(yè)務(wù)表格。另外，基金管理人
還可根據(jù)客戶需求提供對賬單、資產(chǎn)證明等資料。
四、互動(dòng)活動(dòng)
基金管理人可以為基金份額持有人定期或不定期地舉辦各種互動(dòng)活動(dòng)，以加強(qiáng)基金
份額持有人與基金管理人之間的互動(dòng)聯(lián)系。
五、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢
為更好地與基金份額持有人溝通，客服專員可以在工作時(shí)間內(nèi)為基金份額持有人解
答基金理財(cái)方面的疑問，提供關(guān)于基金理財(cái)?shù)淖稍兎?wù)。
六、投訴建議受理
如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項(xiàng)服務(wù)有疑問，可通過發(fā)送電子郵件、
客服熱線等方式隨時(shí)向基金管理人提出?；鸸芾砣藢⒉捎孟奁谔幚?、分級管理的原則，
及時(shí)處理基金份額持有人的投訴建議。
七、基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
客戶服務(wù)熱線：400-900-8336；0755-82510235
人工坐席服務(wù)時(shí)間：周一至周五（除節(jié)假日）9：00-17：00
網(wǎng)址：www.jxfunds.com.cn
客服郵箱：service@jxfunds.com.cn
八、如本招募說明書存在任何投資者無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請投資者確保投資前已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
無。
二十三、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的
住所，投資者可免費(fèi)查閱。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印
件。
二十四、備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會關(guān)于準(zhǔn)予金信民發(fā)貨幣市場基金募集注冊的批復(fù)文件
2、《金信民發(fā)貨幣市場基金基金合同》
3、《金信民發(fā)貨幣市場基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
二、存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱備查文件。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得備
查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
金信基金管理有限公司
2025年12月
金信民發(fā)貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf