中歐添瑞債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中歐添瑞債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月28日
送出日期：2026年1月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐添瑞債券 基金代碼 026204
下屬基金簡稱 中歐添瑞債券A 下屬基金交易代碼 026204
下屬基金簡稱 中歐添瑞債券C 下屬基金交易代碼 026205
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 陳凱楊 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年7月1日
其他 本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內股票資產(chǎn)（含境內上市僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況
投資目標 在嚴格控制投資組合風險的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、分離交易可轉債的純債部分等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生
品（不含合約類信用衍生品）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（不包含QDII基金、香港互認基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金）等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內股票資產(chǎn)（含境內上市僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。其中，計入上述權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用自上而下分析的方法進行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金、基金等資產(chǎn)的投資比例，重點通過跟蹤宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)（包括GDP增長率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、市場利率變化、進出口貿易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。在基金投資方面，本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金。在股票投資方面，本基金通過主動管理與量化選股相結合的方式，精選價值被低估的優(yōu)質個股，本基金可通過港股通機制投資港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)交所上市的股票。對于港股通標的股票，本基金主要采用“自下而上”個股研究與量化模型結合的方式，精選出具有投資價值的優(yōu)質標的。在債券投資方面，本基金考察國內宏觀經(jīng)濟景氣周期引發(fā)的債券市場收益率的變化趨勢，采取利率預期策略、信用債投資策略、時機策略等積極投資策略，力求獲取高于業(yè)績比較基準的回報。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*1%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金還可投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
中歐添瑞債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.30%
100萬元≤M 0.20%
500萬元≤M 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.30%
100萬元≤M 0.20%
500萬元≤M 1000.00元/筆
贖回費 N＜7日 1.50% 非個人投資者
7日≤N 1.00% 非個人投資者
N≥30日 0 非個人投資者
N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
注：1、上表適用于投資者通過其他銷售機構認購/申購本基金A類基金份額
2、通過直銷機構認購/申購本基金A類基金份額不收取認購費/申購費（對于投資者通過基
金管理人的基金銷售子公司認購/申購時參照適用，不收取認購/申購費用）
中歐添瑞債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50% 非個人投資者
7日≤N 1.00% 非個人投資者
N≥30日 0 非個人投資者
N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0 個人投資者
認購/申購費：本基金C類基金份額不收取認購/申購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 中歐添瑞債券C 0.20% 銷售機構
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費/托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管
理/基金托管人自身托管的其他公開募集證券投資基金對應資產(chǎn)凈值后剩余部分計提。
3、上表中的銷售服務費適用于投資者通過其他銷售機構持有的持續(xù)持有期限未超過一年的
C類基金份額。對于投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額被繼續(xù)計提的銷售服務費，
以及投資者通過直銷機構持有C類基金份額被計提的銷售服務費（對于投資者通過基金管理
人的基金銷售子公司持有C類基金份額被計提的銷售服務費參照適用），都將在投資者贖回
相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
-市場風險
1、政策風險，2、利率風險，3、信用風險，4、通貨膨脹風險，5、再投資風險，6、
法律風險；
-管理風險；
-流動性風險；
-策略風險；
-其它風險；
-特有風險：
1、本基金為可投資其他公開募集證券投資基金的二級債基，本基金投資組合中股票、
存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉換債券（不含分離交易可轉債的
純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內股票資產(chǎn)（含
境內上市僅投資A股的ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不
超過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
因此，在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。
2、本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此本基金所持有的基
金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部
分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理
人管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應
當收取并計入基金財產(chǎn)的部分）、銷售服務費等銷售費用，本基金承擔的相關基金費用可
能比普通開放式基金高。
3、本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會
面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受
限基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期限內無法流通。
4、本基金可交易國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無
法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風險。同時，
該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，國債期貨在對沖市場風險的使用過程
中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨基差風險。
5、本基金可投資資產(chǎn)支持證券。基金管理人本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持
證券投資，但仍或面臨信用風險、利率風險、提前償付風險、操作風險，所投資的資產(chǎn)支
持證券之債務人出現(xiàn)違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質量降低、市場利率波動導致證券價
格下降，造成基金財產(chǎn)損失。受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持
證券存在一定的流動性風險。
6、港股通標的股票交易失敗風險：港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所
有限公司（以下簡稱“聯(lián)交所”）開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將
面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能
通過港股通進行買入交易的風險。
7、匯率風險：本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入
參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結
算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適
用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
8、境外市場的風險。
（1）本基金可通過“港股通機制”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對
象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變
化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生
直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在港股通機制下參與香港股
票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
1）港股市場股價波動較大的風險：香港市場證券實行T+0回轉交易，且對個股交易價
格并無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此港股可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險：只有內地與香港兩地均為交易日方可
進行港股通交易，因此在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
3）出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的相關情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法
進行港股通交易的風險；出現(xiàn)內地證券交易所證券交易服務公司認定的交易異常情況時，
內地證券交易所證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面
臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，
所取得的港股通標的股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，內
地證券交易所另有規(guī)定的除外；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所
上市股票的認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的
股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權
益，但不得通過港股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國
結算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，
以投票截止日的持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
9、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資
于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進行
投資的可能。
10、為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流
動性風險、償付風險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易轉讓過程中，
因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險。償付風險是
在信用衍生品的存續(xù)期內，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營情況
不佳，或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。價
格波動風險是由于創(chuàng)設機構或所受保護債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信
用衍生品交易價格波動的風險。
11、存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內發(fā)
行，代表境外基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權
益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。投資于存托憑證可能會面臨由
于境內外市場上市交易規(guī)則、上市公司治理結構、股東權利等差異帶來的相關成本和投資
風險。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔的義務及可能受到的限制，應當關注證券交
易普遍具有的宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、市場風險、不可抗力風險等。
-本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實
質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
各方當事人同意，因《中歐添瑞債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“《基金
合同》”）而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方當事人均應將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，根據(jù)上海國際經(jīng)濟貿易仲裁委
員會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局的，并對相關
各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。爭議處理期間，
基金管理人和基金托管人應恪守職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》約定的
義務，維護基金份額持有人的合法權益。《基金合同》受中華人民共和國法律（為《基金
合同》之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄并從其解
釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐添瑞債券型證券投資基金基金合同》
《中歐添瑞債券型證券投資基金托管協(xié)議》
《中歐添瑞債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐添瑞債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf