中歐港股消費混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要
中歐港股消費混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月9日
送出日期：2026年1月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中歐港股消費混合發(fā)起（QDII） 基金代碼 026291
下屬基金簡稱 中歐港股消費混合發(fā)起（QDII）A 下屬基金交易代碼 026291
下屬基金簡稱 中歐港股消費混合發(fā)起（QDII）C 下屬基金交易代碼 026292
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
境外投資顧問 無 無 境外托管人 香港上海匯豐銀行有限公司 TheHongkongandShanghaiBankingCorporationLimited
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 成雨軒 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年06月01日
其他 基金合同生效滿3年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同應(yīng)當終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
注：本基金基金類型為混合型（偏股混合型）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細情況
投資目標 通過精選港股消費主題的股票，在力爭控制投資組合風險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金可投資于內(nèi)地市場和香港市場依法發(fā)行的金融工具。內(nèi)地市場投資工具，包括內(nèi)地依法發(fā)行、上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他依法發(fā)行、上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、內(nèi)地依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具（包括債券回購、銀行存款、同業(yè)存單等）、衍生工具（包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等）、信用衍生品（不含合約類信用衍生品）及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。香港市場投資工具，包括港股通標的股票，港股通標的股票以外的香港證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。本基金還可以進行境外證券借貸交易、境外正回購交易、逆回購交易。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資組合中股票及存托憑證的投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%；其中，投資于本基金界定的港股消費主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。本基金可投資于內(nèi)地市場和香港市場依法發(fā)行的金融工具。香港市場可通過合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度和港股通機制進行投資。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略本基金主要采用自上而下分析的方法進行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的投資比例，重點通過跟蹤宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)（包括GDP增長率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、市場利率變化、進出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。（二）股票（含港股通標的股票）投資策略1、港股消費主題的界定本基金所界定的港股消費主題，指的是香港市場上市的消費主題相關(guān)
行業(yè)的上市公司。本基金所指消費主題相關(guān)行業(yè)主要包括以下行業(yè)：（1）主要消費行業(yè)：指主要與居民的基本生活需求高度相關(guān)的商品或服務(wù)，包括申萬行業(yè)分類口徑下的紡織服飾、食品飲料、商貿(mào)零售等。（2）可選消費行業(yè)：指非居民生活必需的，居民可以自行選擇是否進行消費，主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品和服務(wù)，包括申萬行業(yè)分類口徑下的汽車、家用電器、電子、社會服務(wù)、傳媒、美容護理、輕工制造等。未來如果基金管理人認為有更適當?shù)南M主題的界定方法，在不改變基金投資目標及風險收益特征的前提下，在履行適當程序后，基金管理人可以對消費主題的界定方法進行變更，并在招募說明書更新中公告，不需召開基金份額持有人大會。2、個股投資策略在股票投資上，本基金將通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方法挖掘出優(yōu)質(zhì)上市公司，構(gòu)建股票投資組合。在定性方面，本基金將綜合考慮上市公司的核心業(yè)務(wù)競爭力、行業(yè)發(fā)展前景、市場地位、經(jīng)營管理能力、人才資源、治理結(jié)構(gòu)、研發(fā)投入、創(chuàng)新屬性等因素，重點關(guān)注符合研發(fā)投入大、經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律、政策驅(qū)動和推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的產(chǎn)業(yè)和上市公司。在定量方面，本基金將在宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司的基本面及財務(wù)報表信息靈活運用各類財務(wù)指標評估公司的價值，評估指標包括但不限于PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等估值指標以及研發(fā)投入占比、研發(fā)投入增長率、主營業(yè)務(wù)收入增長率、主營業(yè)務(wù)利潤增長率、凈利潤增長率等經(jīng)營指標。（三）存托憑證投資策略本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投資。
業(yè)績比較基準 經(jīng)估值匯率調(diào)整后的恒生消費指數(shù)收益率*80%+中債綜合指數(shù)收益率*15%+人民幣活期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金將投資于港股通標的股票，除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金投資于境外證券市場上市的股票，需承擔匯率風險以及境外市場的風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
中歐港股消費混合發(fā)起（QDII）A
通過其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 每筆1000元
申購費（前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 每筆1000元
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1.00%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0
注：1、上表適用于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額
2、通過直銷機構(gòu)（含基金管理人及其銷售子公司，下同）認購/申購本基金A類基金份額的不收取
認購費/申購費
中歐港股消費混合發(fā)起（QDII）C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1.00%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0
注：本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費 中歐港股消費混合發(fā)起（QDII）C 0.40% 銷售機構(gòu)
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費/托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管
理/托管人自身托管的其他公開募集證券投資基金對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分計提。
3、上表中的銷售服務(wù)費適用于投資者通過其他銷售機構(gòu)持有的持續(xù)持有期限未超過一年的
C類基金份額。對于投資者在直銷機構(gòu)持有C類基金份額計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者持續(xù)持
有C類基金份額超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同
終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金的風險主要包括：
-開放式基金風險，包括流動性風險、管理風險、大額贖回風險、金融模型風險、操作
風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、其它
風險等。
-本基金特有的風險，包括宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、價格管制風險、股票市場管制風
險、地緣政治風險、信用評級下調(diào)的風險、外匯風險、外匯管制風險、基金合同自動終止的
風險、開放日及開放時間風險、開通外幣申贖的風險、投資香港市場的風險、衍生品投資風
險、境外證券借貸、正回購／逆回購風險、投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風險、投資流通受限證
券的風險、境內(nèi)存托憑證投資風險、科創(chuàng)板的投資風險。
本基金的開放日為證券交易所和本基金投資的主要境外市場同時開放交易的工作日。本
基金投資的主要境外市場為香港證券交易所。因此，開放日的業(yè)務(wù)辦理時間受到香港證券交
易所交易時間的影響，具體辦理時間以銷售機構(gòu)公布時間為準。若香港證券交易所交易時間
變更或發(fā)生其他情況，本基金業(yè)務(wù)辦理時間可能進行相應(yīng)的調(diào)整。請投資人關(guān)注本基金的開
放日及業(yè)務(wù)辦理時間。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益及市場前景作出實
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，各方當事人應(yīng)盡
量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均應(yīng)將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會（深圳國際仲裁院），按照華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（深圳國際仲裁院）
屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人
均具有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，各方當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)法
律和臺灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐港股消費混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金合同》
《中歐港股消費混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）托管協(xié)議》
《中歐港股消費混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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