鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份
額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月08日
送出日期：2026年01月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 鵬華添鑫90天持有期債券A 基金代碼 026436
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日，但對(duì)每份基金份額設(shè)置90天最短持有期
基金經(jīng)理 方昶 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年04月01日
其他（若有） 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
注：無(wú)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本部分請(qǐng)閱讀《鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》“基金的投資”了
解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定增值、有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力求取得超越基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、地方政
府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的債券）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、貨幣市場(chǎng)工具、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不直接參與股票投資，但因投資于所持有的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券轉(zhuǎn)股形成的股票在其可交易的6個(gè)月內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、國(guó)債期貨投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×85%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×5%+一年期定期存款利率（稅后）×10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金、混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取，其中，通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的客戶不
收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的客戶適用下表費(fèi)率：
費(fèi)用類型 金額（M，元）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 0.30%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.15%
500萬(wàn)≤M 每筆1000元
申購(gòu)費(fèi) M＜100萬(wàn) 0.30%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.15%
500萬(wàn)≤M 每筆1000元
贖回費(fèi) N -
注：投資人在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)/申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用由通
過(guò)直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)基金的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于
本基金的市場(chǎng)推廣、銷售等各項(xiàng)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi)率 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)率 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) - 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。2、審計(jì)費(fèi)
用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
1、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，如果債券市場(chǎng)出現(xiàn)
整體下跌，本基金將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩
余權(quán)益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎(chǔ)資產(chǎn)特定原始權(quán)益人的破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及現(xiàn)金流預(yù)測(cè)
風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金可投資于國(guó)債期貨，國(guó)債期貨投資可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠桿
風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能增加本基金凈
值的波動(dòng)性。
（4）《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)審
議。因此，在本基金的運(yùn)作期間，基金份額持有人面臨基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)于單筆認(rèn)/申購(gòu)的基金份額設(shè)置90天的最短持有期。最短持有期內(nèi)基金份額
持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。投資者面臨在最短持有期到期日前（不含當(dāng)日）資金不能贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）本基金在每個(gè)工作日計(jì)算C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值時(shí)，將統(tǒng)
一按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計(jì)算銷售服務(wù)費(fèi)，但C類基金
份額的投資者實(shí)際承擔(dān)的銷售服務(wù)費(fèi)將依據(jù)本基金合同“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”的
約定計(jì)算和收取，導(dǎo)致基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的
基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)
據(jù)為準(zhǔn)。
2、普通債券型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，如系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)
有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約
束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf