貝萊德富元金利混合型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新（2026年第1號）
貝萊德富元金利混合型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新（2026年第1號）
編制日期：2026年2月11日
送出日期：2026年2月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱貝萊德富元金利混合基金代碼026529
下屬基金簡稱貝萊德富元金利混合A下屬基金代碼026529
基金管理人貝萊德基金管理有限公司基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公
司
基金合同生效日2026年2月10日上市交易所及上市日期--
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經(jīng)2026年2月10日
理的日期王曉京
證券從業(yè)日期2010年9月13日
基金經(jīng)理
開始擔任本基金基金經(jīng)2026年2月10日
陳之淵理的日期
證券從業(yè)日期2015年8月3日
其他本基金為偏債混合型?！痘鸷贤飞Ш?，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)
量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當終止基金合
同，本基金按照基金合同的約定進入清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大
會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況。
投資目標本基金運用量化投資信號驅(qū)動多資產(chǎn)分散配置，輔以基金經(jīng)理對于模型以外風(fēng)險的主觀判
斷，通過捕獲大類資產(chǎn)的長期風(fēng)險溢價，管控波動以及下行風(fēng)險，力爭實現(xiàn)組合長期穩(wěn)健
的增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主
板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債
券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含
可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、次級債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品（包括國債期貨、股指期貨、股票期權(quán)、信用衍
生品等）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票
型ETF和本基金基金管理人旗下的權(quán)益類基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中
基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）、債券回購、銀行存款（包括
定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具，以及法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金所指的權(quán)益類基金包括股票型基金、基金合同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比
例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金，以及最近四個季度定期報告中披露的股票（含存托
憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
主要投資1、資產(chǎn)配置策略
策略本基金將采用公司自主研發(fā)的量化模型對各類資產(chǎn)相對價值及市場長期風(fēng)險溢價進行
判斷，動態(tài)把握不同資產(chǎn)類別的投資價值、投資時機以及其風(fēng)險收益特征的相對變
化，并通過“自上而下”的分析方法綜合評估和持續(xù)跟蹤基本面、政策面、市場面等多
方面因素，結(jié)合全球宏觀經(jīng)濟形勢，研判國內(nèi)外經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，并在嚴格控制投資
組合風(fēng)險的前提下，對組合中債券、股票、基金、金融衍生品、貨幣市場工具的投資
比例進行戰(zhàn)略配置和戰(zhàn)術(shù)調(diào)整，以分散市場風(fēng)險，力爭實現(xiàn)基金凈值的中長期穩(wěn)健增
值。對于量化模型關(guān)注不到的或有風(fēng)險，基金經(jīng)理將提供主觀裁量以輔助模型在資產(chǎn)
類別以及行業(yè)層面風(fēng)險敞口的確定和修正。
本基金將根據(jù)模型量化指標，以在債券、股票、基金以及現(xiàn)金等各類資產(chǎn)間靈活調(diào)整
倉位的方式，力求實現(xiàn)組合波動率控制以及最大回撤控制等投資目標。因此，在市場
大幅波動（上行或者下行）或者組合大幅回撤的情況下，本基金或?qū)@著下調(diào)組合風(fēng)
險敞口并增加現(xiàn)金類資產(chǎn)的持倉;當市場波動降低、組合回撤得到控制時，本基金或
將再次擴大組合風(fēng)險敞口，以期實現(xiàn)最終的投資目標。
2、債券投資策略
3、股票投資策略
4、金融衍生品投資策略
5、基金投資策略
6、參與融資業(yè)務(wù)策略
業(yè)績比較中債-新綜合財富（總值）指數(shù)收益率×77%+中證800指數(shù)收益率×15%+中證港股通綜合指
數(shù)（人民幣）收益率×3%+銀行活期存款利率（稅后）×5%基準
風(fēng)險收益本基金為混合型基金，在通常情況下其預(yù)期風(fēng)險和收益低于股票型基金，高于債券型基金
特征和貨幣市場基金。
本基金如果投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業(yè)績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
貝萊德富元金利混合A
費用類型金額（M）/持有期限（N）收費方式/費率備注
認購費M＜100萬元0.50%
100萬元≤M＜500萬元0.30%
M≥500萬元1000元/筆
M＜100萬元0.50%
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.30%
M≥500萬元1000元/筆
N＜7日1.50%100%歸入基金資產(chǎn)
7日≤N
贖回費
30日≤N
N≥180日0%無
注：投資者通過直銷機構(gòu)認/申購本基金A類基金份額不收取認/申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用42,400.00元會計師事務(wù)所
信息披露費110,000.00元規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費、基金份額
持有人大會費用、基金的銀行匯劃費用以及按照國
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)其他費用
中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合
同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、操作
或技術(shù)風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基
金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險如下：
（1）股指期貨投資風(fēng)險
本基金可投資股指期貨，股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采
用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能
給投資帶來重大損失。
（2）股票期權(quán)投資風(fēng)險
本基金可投資股票期權(quán)，股票期權(quán)的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，這些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
（3）國債期貨投資風(fēng)險
本基金可投資國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
交易對手風(fēng)險等。
（4）參與融資交易風(fēng)險
本基金可參與融資交易，融資交易的風(fēng)險主要包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等，這些風(fēng)險
可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。為了更好的防范融資交易所面臨的各類風(fēng)
險，基金管理人將遵守審慎經(jīng)營原則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險管理制度，有效防范
和控制風(fēng)險，切實維護基金財產(chǎn)的安全和基金份額持有人利益。
（5）港股通標的股票投資風(fēng)險
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進入、投資額度、可投
資對象、稅務(wù)政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些
限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申
購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還
將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：①港股通標的股票價格較大波動的風(fēng)險。②只有內(nèi)地
和香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休
市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的股票不能及時賣出，可能帶來一定的流動性
風(fēng)險。③無法進行交易的風(fēng)險。④港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險。⑤代
理投票。⑥匯率風(fēng)險。⑦資產(chǎn)分配。⑧港股通額度限制。
（6）存托憑證投資風(fēng)險
本基金可投資存托憑證，除普通股票投資可能面臨的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)
險、流動性風(fēng)險外，如投資存托憑證可能還會面臨以下風(fēng)險：1）存托憑證持有人與持有基
礎(chǔ)股票的股東在法律地位享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險。2）發(fā)行人采用協(xié)議控
制架構(gòu)的風(fēng)險。3）增發(fā)基礎(chǔ)證券可能導(dǎo)致的存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險。4）交易機
制相關(guān)風(fēng)險。5）存托憑證退市風(fēng)險。6)匯率風(fēng)險。7）其它風(fēng)險。
（7）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、
高收益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險。
（8）信用衍生品投資風(fēng)險
本基金可投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險，償付風(fēng)險，交易對
手風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險。
（9）基金投資其他基金的風(fēng)險
本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的
不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和
基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF除外）應(yīng)當通過直銷渠道申購且不收取申購費、銷售服務(wù)費等
銷售費用）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產(chǎn)中
持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管
費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
（10）科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險
本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風(fēng)險。
（11）終止清盤風(fēng)險
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當終止基金合同，本基金將按照基金合同的約定進入
清算程序并終止，無需召開基金份額持有人大會審議。因而，本基金存在著無法存續(xù)的風(fēng)險。
（12）受到強制贖回、凍結(jié)或銷戶等相應(yīng)措施的風(fēng)險
出于反洗錢、制裁、反恐怖融資、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報送等相關(guān)
的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時調(diào)整，具
體見《業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金管理人屆時發(fā)布的基金份額發(fā)售公告、開放申購或贖回的公告或其
他相關(guān)公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約
定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對相應(yīng)基金
份額予以強制贖回或凍結(jié)、凍結(jié)或注銷已經(jīng)開立的基金賬戶或采取其他相應(yīng)控制措施。因而，
基金投資人或基金份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強制贖回或凍結(jié)、追
加認購/申購被拒絕、已經(jīng)開立的基金賬戶被凍結(jié)或注銷、因違反法律法規(guī)承擔相應(yīng)法律責
任等風(fēng)險。
（13）證券經(jīng)紀商交易結(jié)算模式的風(fēng)險
本基金采用證券經(jīng)紀商交易結(jié)算模式，即本基金將通過基金管理人選定的證券經(jīng)營機構(gòu)
進行場內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風(fēng)險、資金使用效率降低的風(fēng)險、交
易結(jié)算風(fēng)險、投資信息安全保密風(fēng)險、無法完成當日估值等風(fēng)險。
（14）委托基金服務(wù)機構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風(fēng)險
基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運營服務(wù)事項外包給中國建設(shè)銀行股份有限
公司辦理，屆時因基金服務(wù)機構(gòu)不符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的資質(zhì)要求或因服務(wù)機構(gòu)經(jīng)營風(fēng)
險、技術(shù)系統(tǒng)故障、操作失誤等,可能使得運營服務(wù)事項發(fā)生差錯，給本基金運營帶來風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時該會的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由
敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護。基金管理
人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機構(gòu)或場內(nèi)經(jīng)紀機構(gòu)購買貝萊德基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個人投資
者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等
個人信息，也將遵守上述承諾進行處理。
詳情請關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人
官方網(wǎng)站（www.blackrock.com.cn）不時披露的個人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時調(diào)整，詳情請關(guān)注《貝萊
德基金管理有限公司公開募集證券投資基金登記業(yè)務(wù)制度》及基金管理人于公司網(wǎng)站披露的
相關(guān)規(guī)則，以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所
必需或為履行國家法律法規(guī)及行業(yè)主管部門有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(包括但不限于反洗錢客
戶盡職調(diào)查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查)，在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情
況下，可向相關(guān)接收方（包括但不限于會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、份額登記機構(gòu)等第三方
服務(wù)機構(gòu)）提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決
定，請先聯(lián)系基金管理人或基金銷售機構(gòu)。基金投資者依據(jù)《基金合同》、《招募說明書》的
規(guī)定提交本基金的認購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)址[www.blackrock.com.cn]
客服電話：400-002-6655（免長途話費）
1、《貝萊德富元金利混合型證券投資基金基金合同》、《貝萊德富元金利混合型證券投資
基金托管協(xié)議》、《貝萊德富元金利混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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