國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
基金管理人：國投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
【重要提示】
1、國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）的募集已獲中
國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]2920號文予以注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金
的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
2、本基金是混合型基金中基金，基金運作方式是契約型開放式。
本基金對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有期起始日指基
金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、該基金份額申購申請確認(rèn)日（對申購份額而言）或該基金份額轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起3個月后
的月度對日。如無此對應(yīng)日期或該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖
回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金
份額提出贖回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在
該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，該基金份額的
最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作
日。因紅利再投資方式取得的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定進(jìn)行計算。
3、本基金的基金管理人和登記機構(gòu)為國投瑞銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），基金托
管人為中國銀行股份有限公司。
4、本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投
資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計
提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額，投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購A類基金份額時不收取
認(rèn)購/申購費用；在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)
費的基金份額，稱為C類基金份額（其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，計提的
銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；
對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年（按365天計）計提
到的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資
者）。
A類基金份額的認(rèn)購代碼為026588，C類基金份額的認(rèn)購代碼為026589。
5、本基金A類基金份額通過本公司直銷機構(gòu)（含直銷柜臺和網(wǎng)上交易）和其他銷售機構(gòu)公開發(fā)
售。C類基金份額通過其他銷售機構(gòu)公開發(fā)售，暫不通過直銷機構(gòu)發(fā)售，C類基金份額后續(xù)在直銷機
構(gòu)上線的具體情況將另行公示。
6、本基金首次募集規(guī)模上限為80億元人民幣（不包括募集期利息）。在募集期內(nèi)任何一天（含第
一天），若當(dāng)日募集時間截止后，本基金募集總規(guī)模（以認(rèn)購金額計，不含募集期間利息）超過80億元
人民幣，基金管理人將結(jié)束募集并于次日在規(guī)定媒介上公告。若募集期內(nèi)本基金接受的有效認(rèn)購申
請總金額未超過80億元人民幣，則對所有有效認(rèn)購申請予以確認(rèn)。
若募集期內(nèi)任何一天當(dāng)日募集時間截止后，接受的有效認(rèn)購申請總金額超過80億元人民幣，則
該日為募集結(jié)束日，該日的有效認(rèn)購申請采用“比例確認(rèn)”的原則予以部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分的認(rèn)購款
項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的利息等損失由投資人自行承擔(dān)；募集結(jié)束日之前提交
的有效認(rèn)購申請全部予以確認(rèn)。當(dāng)發(fā)生末日比例確認(rèn)時，認(rèn)購費按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的認(rèn)
購費率計算，且認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
7、本基金自2026年2月2日至2026年2月27日通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售?；?
管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。
8、本基金發(fā)售對象包括符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、
合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
9、投資人欲認(rèn)購本基金，需開立本公司開放式基金賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，每個投資人僅
限開立和使用一個本公司基金賬戶。已經(jīng)開立本公司開放式基金賬戶的投資人可免于辦理開戶。
10、募集期內(nèi)，投資人可對本基金進(jìn)行多次認(rèn)購，已確認(rèn)的認(rèn)購申請不允許撤銷。投資人應(yīng)保證
用于認(rèn)購的資金來源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。
11、投資人在銷售機構(gòu)網(wǎng)點首次認(rèn)購本基金份額的單筆最低限額為人民幣 1 元（含認(rèn)購費，如
有），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1元（含認(rèn)購費，如有）。在不低于上述規(guī)定的金額下限的前提
下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，投資者需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。當(dāng)發(fā)生末日比例確認(rèn)
時，認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
12、如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的比例
要求，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆
或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避有關(guān)規(guī)定的比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全
部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。具體限制
請參見相關(guān)公告。
13、投資人有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
14、銷售機構(gòu)對投資人認(rèn)購申請的受理并不表示對該申請的成功確認(rèn)，而僅代表銷售機構(gòu)確實接
受了認(rèn)購申請，認(rèn)購申請成功與否及其確認(rèn)情況應(yīng)以本基金《基金合同》生效后基金登記機構(gòu)的確認(rèn)
為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
15、各銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點以及開戶、認(rèn)購等事項的詳細(xì)情況請向各銷售機構(gòu)咨詢。對未開設(shè)銷
售網(wǎng)點的地方的投資人，請撥打本公司的客戶服務(wù)電話（400-880-6868、0755-83160000）咨詢購買事
宜。
16、在募集期間，本基金有可能新增銷售機構(gòu)，敬請留意本公司網(wǎng)站關(guān)于銷售機構(gòu)名錄的公示，或
撥打本公司及各銷售機構(gòu)客戶服務(wù)電話咨詢。
17、本基金管理人可綜合各種情況對基金份額的發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整。
18、風(fēng)險提示：
本基金為混合型基金中基金，本基金80%以上基金資產(chǎn)投資于證券投資基金（含QDII基金、香港
互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公
募REITs”））。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-30%，其中，投資于境內(nèi)股票、
股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于港股通標(biāo)的股票比
例不超過股票資產(chǎn)的50%；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例合計不得超過基金資產(chǎn)的20%；投
資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%。本基金持有單只基金的市值，不高于本基金資
產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他基金中基金。本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的
比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中
基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險以及
境外市場的風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通
標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
如本基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，將會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實行
T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)
險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地
開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇
將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托
憑證。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，若所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，有可能給基金財產(chǎn)造成損
失。另外，受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平
上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。
本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于證券投資基金，除了持有的本基金管理人管理的其他
基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管
理的其他基金（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募
說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等銷售費用，基金中基金承擔(dān)的
相關(guān)基金費用可能比普通的開放式基金高。此外，本基金所持有的或者適合本基金投資的證券投資
基金拒絕或暫停申購/贖回、暫停上市或二級市場交易停牌，基金管理人無法找到其他合適的可替代
的基金品種，或占相當(dāng)比例的被投資基金暫停贖回時，本基金可能暫停或拒絕申購、暫停贖回業(yè)務(wù)或
延緩支付贖回款項。
本基金可投資于公募REITs，投資公募REITs可能面臨公募REITs二級市場價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)
設(shè)施項目運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、公募REITs基金份額凈值無法反映基礎(chǔ)設(shè)施項目的真實價值的風(fēng)
險、停牌或終止上市風(fēng)險、資產(chǎn)支持專項計劃等特殊目的載體提前終止的風(fēng)險、稅收風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)
險等。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集
證券投資基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）和公開募集基礎(chǔ)
設(shè)施證券投資基金）、股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港
股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超
短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他
經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。在正常市場
環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。在特殊市場條件下，如證券市場的成交量發(fā)生急劇萎縮、基金發(fā)生
巨額贖回以及其他未能預(yù)見的特殊情形下，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難或變現(xiàn)對證券資產(chǎn)價格造成
較大沖擊，發(fā)生基金份額凈值波動幅度較大、無法進(jìn)行正常贖回業(yè)務(wù)、基金不能實現(xiàn)既定的投資決策
等風(fēng)險。
本基金以開放式方式運作，但對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期。在每份基金份額的最
短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每
份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動側(cè)
袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖
回。請基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運作過程中
因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本基金的《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，
了解基金的風(fēng)險收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自
身的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機
構(gòu)購買和贖回基金，敬請留意本公司網(wǎng)站關(guān)于銷售機構(gòu)名錄的公示。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，
也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸?
理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致
的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
一、本基金募集基本情況
（一）基金名稱及簡稱
基金名稱：國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金簡稱：國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合（FOF）
（二）基金類型
混合型基金中基金
（三）基金運作方式
契約型開放式。
本基金對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期。對于每份基金份額，最短持有期起始日指基
金合同生效日（對認(rèn)購份額而言）、該基金份額申購申請確認(rèn)日（對申購份額而言）或該基金份額轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起3個月后
的月度對日。如無此對應(yīng)日期或該對應(yīng)日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖
回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金
份額提出贖回申請或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在
該基金份額的最短持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，該基金份額的
最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作
日。因紅利再投資方式取得的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定進(jìn)行計算。
（四）基金代碼
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。
在投資者通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費用，但不從本類別基金
資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為A類基金份額，投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購A類基金份額
時不收取認(rèn)購/申購費用；在投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額（其中，對于投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份
額，計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還
給投資者；對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年（按365
天計）計提到的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并
返還給投資者）。
A類基金份額的認(rèn)購代碼為026588，C類基金份額的認(rèn)購代碼為026589。
（五）基金份額初始面值、認(rèn)購價格
每份基金份額初始面值為人民幣1.00元，認(rèn)購價格為1.00元/份。
（六）基金存續(xù)期限不定期（七）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（八）基金募集規(guī)模
本基金首次募集規(guī)模上限為80億元人民幣（不包括募集期利息）。
在募集期內(nèi)任何一天（含第一天），若當(dāng)日募集時間截止后，本基金募集總規(guī)模（以認(rèn)購金額計，不
含募集期間利息）超過80億元人民幣，基金管理人將結(jié)束募集并于次日在規(guī)定媒介上公告。若募集
期內(nèi)本基金接受的有效認(rèn)購申請總金額未超過80億元人民幣，則對所有有效認(rèn)購申請予以確認(rèn)。
若募集期內(nèi)任何一天當(dāng)日募集時間截止后，接受的有效認(rèn)購申請總金額超過80億元人民幣，則
該日為募集結(jié)束日，該日的有效認(rèn)購申請采用“比例確認(rèn)”的原則予以部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分的認(rèn)購款
項將在募集期結(jié)束后退還給投資者，由此產(chǎn)生的利息等損失由投資人自行承擔(dān)；募集結(jié)束日之前提交
的有效認(rèn)購申請全部予以確認(rèn)。當(dāng)發(fā)生末日比例確認(rèn)時，認(rèn)購費按照認(rèn)購申請確認(rèn)金額所對應(yīng)的認(rèn)
購費率計算，且認(rèn)購申請確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
（九）認(rèn)購申請的確認(rèn)
投資人對本基金的認(rèn)購申請可能全部確認(rèn)或部分確認(rèn)，認(rèn)購申請成功與否及其確認(rèn)情況應(yīng)以本
基金《基金合同》生效后基金登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)
及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（十）發(fā)售時間
本基金的募集期為自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
本基金的發(fā)售期為2026年2月2日至2026年2月27日。
基金管理人可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。
如遇突發(fā)事件，以上募集期的安排可以依法適當(dāng)調(diào)整。
（十一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心（含直銷柜臺與網(wǎng)上交易）。本基金A類基金
份額通過本公司直銷機構(gòu)（含直銷柜臺和網(wǎng)上交易）和其他銷售機構(gòu)公開發(fā)售。C類基金份額通過其
他銷售機構(gòu)公開發(fā)售，暫不通過直銷機構(gòu)發(fā)售，C類基金份額后續(xù)在直銷機構(gòu)上線的具體情況將另行
公示。
2、其他銷售機構(gòu)：具體名單詳見本基金份額發(fā)售公告“七、本基金募集的當(dāng)事人和中介機構(gòu)（三）
基金份額發(fā)售機構(gòu)2、其他銷售機構(gòu)”。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，變更或增減本基金銷售機構(gòu)，敬請留意基金管理人披
露的基金銷售機構(gòu)名錄。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
（一）認(rèn)購方式
本基金的認(rèn)購采用全額繳款、金額認(rèn)購的方式。
（二）認(rèn)購費率
投資者通過直銷機構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費用；投資者通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購
本基金A類基金份額收取認(rèn)購費用。C類基金份額不收取認(rèn)購費用。
投資者通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的認(rèn)購費率如下：
認(rèn)購金額（M）
M＜500萬元
M≥500萬元
認(rèn)購費率
0.50%
100元/筆
通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額收取的基金認(rèn)購費用不列入基金資產(chǎn)，主要用于基
金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
（三）認(rèn)購份額的計算
本基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購，份額確認(rèn)”的方式。認(rèn)購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2
位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（1）對于通過直銷機構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的投資人，認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額初始面值
例：某投資人通過直銷機構(gòu)投資10,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，如果認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金獲
得的利息為10.00元，則其可得到的A類基金份額計算如下：
認(rèn)購份額＝（10,000.00＋10.00）÷1.00＝10,010.00份
即該投資人通過直銷機構(gòu)投資10,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，加上認(rèn)購資金在認(rèn)購期內(nèi)
獲得的利息10.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，則其可得到的A類基金份額為10,010.00份。
（2）對于通過其他銷售機構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的投資人，認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購費用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費率÷（1+認(rèn)購費率）
（注：對于認(rèn)購金額在500萬元（含）以上的投資人，適用固定金額認(rèn)購費）
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額初始面值
例：某投資人通過其他銷售機構(gòu)投資10,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，適用的認(rèn)購費率為
0.50%，如果認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金獲得的利息為10.00元，則其可得到的A類基金份額計算如下：
認(rèn)購費用=10,000.00×0.50%÷（1+0.50%）=49.75元
凈認(rèn)購金額=10,000.00－49.75=9,950.25元
認(rèn)購份額＝（9,950.25＋10.00）÷1.00＝9,960.25份
即該投資人通過其他銷售機構(gòu)投資10,000.00元認(rèn)購本基金A類基金份額，加上認(rèn)購資金在認(rèn)購
期內(nèi)獲得的利息10.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，則其可得到的A類基金份額為9,960.25份。
（3）對于認(rèn)購本基金C類基金份額的投資者，認(rèn)購份額的計算公式為：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購資金產(chǎn)生的利息）÷基金份額初始面值
例：某投資人投資10,000.00元認(rèn)購本基金C類基金份額，如果認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金獲得的利息為
10.00元，則其可得到的C類基金份額計算如下：
認(rèn)購份額＝（10,000.00＋10.00）÷1.00＝10,010.00份
即該投資人投資 10,000.00 元認(rèn)購本基金 C 類基金份額，加上認(rèn)購資金在認(rèn)購期內(nèi)獲得的利息
10.00元，基金發(fā)售結(jié)束后，則其可得到的C類基金份額為10,010.00份。
（四）有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別基金份額歸基金份額持有人所有，
其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（五）基金投資人在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。A類基金份額的認(rèn)購費按每筆A類基
金份額的認(rèn)購申請單獨計算。已確認(rèn)的認(rèn)購申請不允許撤銷。
（六）投資人在銷售機構(gòu)網(wǎng)點首次認(rèn)購本基金份額的單筆最低限額為人民幣1元（含認(rèn)購費，如
有），追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣1元（含認(rèn)購費，如有）。在不低于上述規(guī)定的金額下限的前提
下，如基金銷售機構(gòu)有不同規(guī)定，投資者需同時遵循該銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（七）如本基金單個投資人累計認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的比例
要求，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的認(rèn)購申請進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P
或者某些認(rèn)購申請有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避有關(guān)規(guī)定的比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全
部或者部分認(rèn)購申請。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。具體限制
請參見相關(guān)公告。
三、個人投資者的開戶及認(rèn)購程序
（一）網(wǎng)上開戶與交易
1、開戶及認(rèn)購受理時間
（1）開戶受理時間：24小時服務(wù)（周六、周日及法定節(jié)假日的開戶申請視同下一工作日的申請受
理）。
（2）認(rèn)購受理時間：2026年2月2日9:30至2026年2月27日17:00（周六、周日和法定節(jié)假日的認(rèn)
購申請視同下一工作日的申請受理），24小時服務(wù)（日終清算時間除外）。
2、開戶及認(rèn)購程序
請參照公布于本公司網(wǎng)站（www.ubssdic.com）上的網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶及交易演示，辦理相
關(guān)開戶及認(rèn)購等業(yè)務(wù)。
3、注意事項
（1）個人投資者采用網(wǎng)上交易方式進(jìn)行基金交易時所發(fā)生的銀聯(lián)或銀行規(guī)定收取的轉(zhuǎn)賬費用，除
本公司另有規(guī)定外由投資者自行承擔(dān)。
（2）投資人采用基金管理人直銷中心網(wǎng)上交易方式認(rèn)購的基金份額將不能辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出業(yè)
務(wù)。若網(wǎng)上交易有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變更，基金管理人可為投資人采用直銷中心網(wǎng)上交易方式
認(rèn)購的基金份額辦理系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管時，屆時基金管理人將做出調(diào)整并及時公告。
（二）其他銷售機構(gòu)
個人投資者在其他銷售機構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
四、機構(gòu)投資者的開戶及認(rèn)購程序
（一）直銷柜臺
1、開戶及認(rèn)購受理時間
（1）開戶受理時間：工作日9：30至17:00。
（2）認(rèn)購受理時間：2026年2月2日至2026年2月27日9：30至17：00。（周六、周日和法定節(jié)假日
不受理）
2、開戶及認(rèn)購程序
請參照公布于本公司網(wǎng)站（www.ubssdic.com）上機構(gòu)服務(wù)介紹中的機構(gòu)客戶開戶交易指南，并聯(lián)
系直銷中心柜臺人員辦理相關(guān)開戶及認(rèn)購等業(yè)務(wù)。
3、資金劃撥：
機構(gòu)投資者辦理基金認(rèn)購需將足額認(rèn)購資金匯入本公司以下開放式基金直銷資金賬戶：
（1）戶名：國投瑞銀基金管理有限公司直銷專戶
賬號：4000032419200140220
開戶行：中國工商銀行深圳市分行喜年支行
大額支付系統(tǒng)行號：102584003247
（2）戶名：國投瑞銀基金管理有限公司直銷專戶
賬號：083891120100410001808
開戶行：中國光大銀行深圳分行營業(yè)部
大額支付系統(tǒng)行號：303584038910
（3）戶名：國投瑞銀基金管理有限公司直銷專戶
賬號：216200100103769074
開戶行：興業(yè)銀行股份有限公司上海分行
大額支付系統(tǒng)行號：309290000107
在辦理匯款時，請機構(gòu)投資者務(wù)必注意以下事項：
（1）認(rèn)購資金匯出賬號應(yīng)與投資者在本公司直銷柜臺開立基金賬戶時登記的賬戶信息一致，如有
不同需客戶提供說明；
（2）所填寫的匯款用途須注明購買的基金名稱或基金代碼；
（3）匯款金額不得小于申請的認(rèn)購金額；
（4）若未按上述規(guī)定劃付認(rèn)購款項，造成認(rèn)購無效的，本公司及直銷專戶的開戶銀行不承擔(dān)任何
責(zé)任。
4、注意事項
（1）投資者開立基金賬戶未確認(rèn)前，可以辦理認(rèn)購申請。如基金賬戶開戶失敗，則認(rèn)購申請失敗，
認(rèn)購資金退回投資者。
（2）基金募集期結(jié)束，以下將被認(rèn)定為無效認(rèn)購：
①投資者劃入資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；
②投資者劃入資金，但逾期未辦理認(rèn)購手續(xù)的；
③投資者劃入的認(rèn)購金額小于申請的認(rèn)購金額的；
④本公司確認(rèn)的其他無效資金或認(rèn)購失敗資金。
（3）投資者認(rèn)購無效或認(rèn)購失敗的資金將于本基金登記機構(gòu)確認(rèn)為無效后3個工作日內(nèi)向投資
者指定賬戶劃出。如投資者未開戶或開戶不成功，其認(rèn)購資金將退回其來款賬戶。
（二）其他銷售機構(gòu)
機構(gòu)投資者在其他銷售機構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、清算與交收
1、投資人無效認(rèn)購資金或未獲得確認(rèn)的認(rèn)購資金將于基金登記機構(gòu)確認(rèn)為無效后3個工作日內(nèi)
劃入投資人指定賬戶。
2、本基金《基金合同》生效前，全部認(rèn)購資金將存入專門賬戶，認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的資金利
息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
3、基金募集結(jié)束后，基金登記機構(gòu)將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及業(yè)務(wù)規(guī)則和基金合同的約定，完成基
金份額持有人的權(quán)益登記。
六、基金的驗資與基金合同生效
根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本基金的募集期為自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少
于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或者基金管理人依據(jù)法律法
規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日
起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會書面確
認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日
對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金
募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
《基金合同》生效時，有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
若《基金合同》不能生效，本基金管理人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將在
基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。
七、本基金募集的當(dāng)事人和中介機構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
英文名稱：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
設(shè)立日期：2002年6月13日
電話：（0755）83575992
傳真：（0755）82904048
聯(lián)系人：楊蔓
（二）基金托管人
名稱：中國銀行股份有限公司
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣叁仟貳佰貳拾貳億壹仟貳佰肆拾壹萬壹仟捌佰壹拾肆元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（三）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：國投瑞銀基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
電話：（0755）83575994 83575993
傳真：（0755）82904048
聯(lián)系人：李沫、馬征
客服電話：4008806868、0755-83160000
網(wǎng)站：www.ubssdic.com
本基金A類基金份額通過本公司直銷機構(gòu)（含直銷柜臺和網(wǎng)上交易）和其他銷售機構(gòu)公開發(fā)售。
C類基金份額通過其他銷售機構(gòu)公開發(fā)售，暫不通過直銷機構(gòu)發(fā)售，C類基金份額后續(xù)在直銷機構(gòu)上
線的具體情況將另行公示。
2、其他銷售機構(gòu)
（1）中國銀行股份有限公司
住所：北京市復(fù)興門內(nèi)大街 1 號
辦公地址：北京市復(fù)興門內(nèi)大街 1 號
法定代表人：葛海蛟
聯(lián)系人：陳思思
客服電話：010-66595487
網(wǎng)站：www.boc.cn
（2）中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓
法定代表人：王常青
電話：010-65608107
傳真：010-65186399
聯(lián)系人：張紫薇
客服電話：4008888108
網(wǎng)站：www.csc108.com
（3）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
聯(lián)系人：王遂一
電話：021-54509977
傳真：021-64385308
客服電話：95021
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（4）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
電話：95188-8
傳真：95188-8
客服電話：95188-8
網(wǎng)站：www.fund123.cn
（5）浙江同花順基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常大道同順路 18 號同花順大樓
法定代表人：吳強
聯(lián)系人：董一鋒
電話：952555
傳真：0571-86800423
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，變更或增減本基金銷售機構(gòu)，敬請留意基金管理人披
露的基金銷售機構(gòu)名錄。
（四）基金登記機構(gòu)
名稱：國投瑞銀基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)楊樹浦路168號20層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號安信金融大廈18樓
法定代表人：傅強
電話：（0755）83575836
傳真：（0755）82912534
聯(lián)系人：馮偉
（五）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18-20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、李曉露
（六）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊會計師：王珊珊、鄧雯
聯(lián)系人：王珊珊
國投瑞銀基金管理有限公司
2026年1月28日
國投瑞銀聚福穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告.pdf