富國(guó)恒鑫3個(gè)月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富國(guó)恒鑫3個(gè)月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
2026年01月13日（信息截至：2026年01月12日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富國(guó)恒鑫3個(gè)月持有期混合（ETF-FOF） 基金代碼 026640
份額簡(jiǎn)稱 富國(guó)恒鑫3個(gè)月持有期混合（ETF-FOF）C 份額代碼 026641
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 廣發(fā)證券股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類型 基金中基金
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張子炎 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2011年07月28日
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金精選策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，投資于交易型開放式證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“ETF”)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為10%-50%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的偏股混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投
資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金在深入研究和分析大類資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型進(jìn)行資產(chǎn)配置，旨在通過(guò)調(diào)整各類資產(chǎn)權(quán)重，實(shí)現(xiàn)各資產(chǎn)在組合中風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)的相對(duì)均衡，從而有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)。在基金投資方面，本基金主要投資ETF，本基金通過(guò)定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過(guò)嚴(yán)格的量化指標(biāo)篩選出跟蹤誤差低、流動(dòng)性較好的標(biāo)的納入投資范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的ETF管理經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力進(jìn)行二次研判，雙重維度篩選出優(yōu)質(zhì)的ETF標(biāo)的。在債券投資方面，本基金管理人將基于對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的深入分析、國(guó)內(nèi)財(cái)政政策與貨幣政策等因素對(duì)債券市場(chǎng)的影響，進(jìn)行合理的利率預(yù)期，判斷債券市場(chǎng)的基本走勢(shì)，制定久期控制下的資產(chǎn)類屬配置策略。在股票投資方面，本基金注重控制股票市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)，力求分享股票市場(chǎng)成長(zhǎng)收益。本基金的可轉(zhuǎn)債（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、存托憑證投資策略和公募REITs投資策略詳見(jiàn)法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×50%+中證800指數(shù)收益率×20%+恒生指數(shù)收益率（使用匯率估值折算） ×15%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率×10%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率（普通客戶） 費(fèi)率（特定客戶）
贖回費(fèi) N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用。贖回費(fèi)在投資者贖回基金過(guò)程中收取，贖回費(fèi)全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。普通客戶與特定客戶適用同等費(fèi)率。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.30% 銷售機(jī)構(gòu)
注：（1）以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金
部分不收取管理費(fèi)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)；本基金
交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的或者通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天）的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者
贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)以及本基金
特有風(fēng)險(xiǎn)等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基
金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金是混合型基金中基金。本基金存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有
可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的
影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的表現(xiàn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)
被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被
投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等
因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資
理念，重視基金投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票
市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資于其他基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于其他基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，由此
可能面臨被投資基金的業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資
風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、商品基金投資風(fēng)險(xiǎn)等。
3、本基金可以投資于港股通標(biāo)的證券，投資風(fēng)險(xiǎn)包括：
1）本基金將通過(guò)“港股通”投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入
或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，此外，在港股通下參與香港證券投資還將面
臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：漲跌幅限制、交易日不同、臨時(shí)停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率
風(fēng)險(xiǎn)、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
4）本基金投資范圍包括港股通ETF，可能出現(xiàn)因港股通ETF跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、
流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)、折溢價(jià)率和
跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導(dǎo)致本基金所持投資組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金的投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金如投資存托憑證的，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、
創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
7、公募REITs投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)
險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施估值無(wú)法體現(xiàn)公允價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終止上
市風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。
8、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收益
的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
9、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額分別計(jì)算3個(gè)月的最短持有
期。對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（即原份額）紅利再投資所獲得的
基金份額的持有期限，按原份額的持有期限計(jì)算，即紅利再投資所得份額與原份額最短持有期到期
日相同。自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日3個(gè)月后的月度對(duì)日（含當(dāng)日）的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出申請(qǐng)；該日3個(gè)月后的月度對(duì)日（若不存在該對(duì)應(yīng)日期的，則取該月最后一日）的下一個(gè)工作日
起（含當(dāng)日），投資者方可申請(qǐng)辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期
內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上海
國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。
仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國(guó)恒鑫3個(gè)月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf