諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金
（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月29日
送出日期：2026年01月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
諾安智盈優(yōu)選三個月持
基金簡稱基金代碼026797
有混合發(fā)起（FOF）
諾安智盈優(yōu)選三個月持
基金簡稱A基金代碼A 026797
有混合發(fā)起（FOF）A
諾安智盈優(yōu)選三個月持
基金簡稱C基金代碼C 026798
有混合發(fā)起（FOF）C
招商銀行股份有限公
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
司
基金合同生效日-基金類型基金中基金
每個開放日開放申購，
本基金對于每份基金
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
份額設(shè)定三個月最短
持有期限。
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理?xiàng)罘?
證券從業(yè)日期2005年03月01日
基金合同生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，
基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆
其他
時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)
充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
注：①本基金為平衡混合型基金中基金。
②本基金對于每份基金份額設(shè)定三個月最短持有期限，投資者認(rèn)購或申購基金份額后，自基金合同
生效日或基金份額申購確認(rèn)日起三個月內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選策略，力爭獲得
投資目標(biāo)
長期穩(wěn)健的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或
注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基
金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（公募REITs）及其他經(jīng)中國證
監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的基金）、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、港股通ETF、
債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、
政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含交易分離可轉(zhuǎn)債）、
可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存
款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
投資范圍基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集
的基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票型基金、計(jì)
入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金、國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票、存托憑證、港股通標(biāo)
的股票）合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為30%-80%（其中港股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)
的比例不超過50%），計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指基金合同中明確約定股票
資產(chǎn)及存托憑證投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%或者根據(jù)定期報(bào)告最近4個季度
披露的股票資產(chǎn)及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金，投資于
境內(nèi)股票（含存托憑證）、股票型基金、偏股混合型基金等境內(nèi)權(quán)益類資產(chǎn)的比例
合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%，
投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%。本基金應(yīng)當(dāng)保
持現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投
資品種的投資比例。
本基金將綜合運(yùn)用資產(chǎn)配置策略、基金投資策略、股票投資策略、債券投資策略、
主要投資策略
資產(chǎn)支持證券投資策略、公募REITs投資策略。
中證800指數(shù)收益率*50%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*5%+中債綜合（全
業(yè)績比較基準(zhǔn)
價）指數(shù)收益率*45%
本基金屬于混合型基金中基金（FOF），本基金理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于
股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票和港股通ETF，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
諾安智盈優(yōu)選三個月持有混合發(fā)起（FOF）A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M＜500萬元0.50%-
認(rèn)購費(fèi)
M≥500萬元1000元/筆-
M＜500萬元0.50%-
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
M≥500萬元1000元/筆-
90天≤N＜180天0.50%-
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%-
諾安智盈優(yōu)選三個月持有混合發(fā)起（FOF）C：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
90天≤N＜180天0.50%-
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%-
申購費(fèi)：①上表中的認(rèn)購/申購費(fèi)率適用于投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額。
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
②C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.80%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
諾安智盈優(yōu)選三個月持有混合銷售機(jī)構(gòu)
0.40%
發(fā)起（FOF）C銷售服務(wù)費(fèi)
審計(jì)費(fèi)用-會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與基金相關(guān)的律-
師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額
持有人大會費(fèi)用等可以在基金財(cái)
其他費(fèi)用
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳
見本基金基金合同及招募說明書
或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基金托管人所托
管的基金的部分不收取托管費(fèi)。
③上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C類
基金份額。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)
認(rèn)購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金
份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價
可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為平衡混合型基金中基金，基金可能因經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境及管理人對周期判斷不足，
導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平。本基金對被投資基金的評估存在一定的主觀性，且
被投資基金的波動受宏觀環(huán)境、行業(yè)周期、管理人能力等因素影響，導(dǎo)致本基金整體表現(xiàn)可能在特
定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投
資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
另外，本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購本基金基金管理
人自身管理的其他基金（ETF除外）應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不收取申購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等）外，
還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金
部分的管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)）、銷售服務(wù)費(fèi)，因此，本基金最終獲取
的回報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
2、本基金可以投資于港股通標(biāo)的證券（港股通標(biāo)的股票及港股通ETF），會面臨投資標(biāo)的、市
場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的
變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票和港股通ETF或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通
標(biāo)的股票和港股通ETF，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票和港股通ETF。
3、本基金的投資范圍包括QDII基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法
律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。并且，由于本基金可以投資于QDII基金，本基金
的申購/贖回確認(rèn)日、支付贖回款項(xiàng)日以及份額凈值公告日等可能晚于一般基金。
4、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資
者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券
不是對某一經(jīng)營實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一
種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)
金流與對應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場交易不活躍導(dǎo)致的流動性風(fēng)險(xiǎn)等。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧
損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。本
基金可根據(jù)投資策略需要，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑
證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
6、公募REITs投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于公募REITs，可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：基金價格波動風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)
施項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、集中投資風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險(xiǎn)、暫停上市或終止上
市風(fēng)險(xiǎn)、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等。
7、持有基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人關(guān)
聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
8、可上市交易基金的二級市場投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可通過二級市場進(jìn)行ETF的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險(xiǎn)、
交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。
9、發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)及基金終止風(fēng)險(xiǎn)
本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金提供方將運(yùn)用發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不低
于1000萬元，且發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期限自基金合同生效之日起不低于三年（基金合同生
效不滿三年提前終止的情況除外）。屆滿后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆
時，發(fā)起資金提供方有可能贖回認(rèn)購的本基金基金份額。
《基金合同》生效之日起三年后的年度對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，《基金合同》自
動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)
生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
規(guī)定執(zhí)行。投資者可能面臨基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
10、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
本基金設(shè)置基金份額持有人最短持有期限?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有期限
為三個月，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。因此基金份額持有人面臨在最短
持有期限內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的具體運(yùn)作特點(diǎn)詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)及特有風(fēng)險(xiǎn)詳見
招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于
本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，當(dāng)事人應(yīng)通過友好協(xié)商解決，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交北京仲裁委員會（北京國際仲裁中心），仲裁地
點(diǎn)為北京市，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束
力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1、《諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》《諾安智盈優(yōu)選三個
月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）托管協(xié)議》《諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基
金中基金（FOF）招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
諾安智盈優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要.pdf